Mavrodi, Karapetyan, Kalinichenko και άλλοι

Σύμφωνα με το υπουργείο Εσωτερικών, πολλές χιλιάδες οικονομικές πυραμίδες και απατεώνες λειτουργούν ταυτόχρονα στη Ρωσία. Παρά τις πολυάριθμες προειδοποιήσεις και τις συνεχείς αναφορές για την κατάρρευση τέτοιων δομών, οι άνθρωποι εξακολουθούν να κουβαλούν χρήματα σε απατεώνες που υπόσχονται εγγυημένο εισόδημα. Ο Σεργκέι Μαυρόντι και οι οπαδοί του εργάζονται σύμφωνα με σχέδια που δεν έχουν αλλάξει εδώ και αιώνες. Η εξάπλωση του Διαδικτύου απλώς τους διευκόλυνε: τώρα, για να επενδύσουν στην πυραμίδα, αρκεί να γίνει μια ηλεκτρονική πληρωμή. Οι πιο δυνατές απάτες στις χρηματοπιστωτικές αγορές στη Ρωσία βρίσκονται στη συλλογή μας.

ΜΜΜ-2011, ΜΜΜ-2012, ΜΜΜ-2015

Ιδρυτής:Σεργκέι Μαυρόντι.
Κατάσταση:η νέα πυραμίδα «MMM-2015» άρχισε να λειτουργεί στις αρχές του έτους.
Υποσχεμένη απόδοση: 30% το μήνα.
Αριθμός συμμετεχόντων:άγνωστος.
Μέγεθος πυραμίδας:άγνωστος.

Περιγραφή:

Σε αντίθεση με άλλους απατεώνες ΜαυρόδιΔεν έκρυψα ποτέ ότι έφτιαχνε οικονομικές πυραμίδες. Στο site του δημιουργού του "MMM" σε κάθε σελίδα υπάρχει μια προειδοποίηση: "Προσοχή! Οικονομική Πυραμίδα!». Δεν βοηθά - οι άνθρωποι έφεραν χρήματα στο "MMM" το 1994, το 2011 και το 2015.

Ο Μαυρόντι ισχυρίζεται ότι το σημερινό χρηματοπιστωτικό σύστημα είναι άδικο και υποδουλώνει τους ανθρώπους. Ως εκ τούτου, καλεί τους ανθρώπους να απελευθερωθούν από τα "δεσμά της οικονομικής δουλείας" - και γι 'αυτό είναι απαραίτητο να δημιουργηθεί ένα "ταμείο αμοιβαίας βοήθειας", όπου ο καθένας, όπως σε ένα κομοδίνο, μπορεί να βάλει όσα χρήματα θέλει. Και αν χρειαστεί - πάρτε την "κατάθεσή σας", η οποία αυξάνεται με ρυθμό 790% ετησίως.

Όπως είναι φυσικό, οι πυραμίδες καταρρέουν τακτικά. Το 1994 στο "ΜΜΜ"Οι οικονομίες πολλών εκατομμυρίων ανθρώπων «κάηκαν». Το "MMM-2011" κατέρρευσε, όπως είχε προβλέψει το Forbes, τον Ιούλιο του 2012. Ωστόσο, ο Μαυρόντι επαναλανσάρει τα έργα του ξανά και ξανά. Η τελευταία, έκδοση του 2015, όπως και οι προηγούμενες, υπόσχεται αύξηση της επένδυσης κατά 30% το μήνα.

Είναι αδύνατο να αποτραπεί ο Mavrodi από το να χτίσει νόμιμα πυραμίδες - οι οικονομικές του δομές δεν είναι εγγεγραμμένες ως νομική οντότητα, δεν έχουν διευθύνοντα σύμβουλο, λογιστή και δεν ασχολούνται με επιχειρηματικές δραστηριότητες. Οι άνθρωποι δίνουν ο ένας στον άλλον χρήματα. Εδώ και τέσσερα χρόνια προσπαθούν να αναπτύξουν και να υιοθετήσουν έναν νόμο που απαγορεύει τέτοιες δομές, αλλά το θέμα δεν έχει ξεφύγει. Το υπουργείο Οικονομικών δεν μπορεί σε καμία περίπτωση να βρει ακριβή ορισμό του όρου «οικονομική πυραμίδα».

Λεπτομέρεια:δημιουργώντας το "MMM-2011", ο Μαυρόντι ισχυρίστηκε ότι θα κατέστρεφε το χρηματοπιστωτικό σύστημα σε εννέα μήνες και άφησε να εννοηθεί ότι ήταν ένας από τους ιππείς της Αποκάλυψης, που περιγράφεται στη Βίβλο ("Αποκαλύψεις του Ιωάννη του Θεολόγου").

Κεφάλαιο Blackfield

Ιδρυτής: Kim Karapetyan (φωτογραφία), Vaghinak Mkhitaryan

Κατάσταση εταιρείας:κατέρρευσε τον Οκτώβριο του 2014
Υποσχεμένη απόδοση:περισσότερο από 60% ετησίως.
Αριθμός συμμετεχόντων:άγνωστος.
Ζημιά επενδυτών:περίπου 30 εκατομμύρια δολάρια

Περιγραφή:

Αυτή η εταιρεία θύμιζε λιγότερο από όλα μια οικονομική πυραμίδα. Η Blackfield ιδρύθηκε το 2009 και ασχολείται εδώ και πολύ καιρό με αλγοριθμικές συναλλαγές στο Χρηματιστήριο της Μόσχας. Στην αρχή, όλα ήταν καλά - το ταμείο προσέλαβε τους καλύτερους εμπόρους, έκανε πάρτι για πελάτες. Ο ιδιοκτήτης επιχείρησης Kim Karapetyan έφτασε στο γραφείο της πόλης της Μόσχας με ένα Maybach και νοίκιασε ένα νέο γραφείο στις ΗΠΑ. Ωστόσο, τον Οκτώβριο του 2014 σταμάτησε να έρχεται στη δουλειά και εξαφανίστηκε... Μαζί με τον Karapetyan εξαφανίστηκαν 30 εκατομμύρια δολάρια από τους λογαριασμούς της εταιρείας.

Λεπτομέρεια:Με τα χρόνια, ο Karapetyan είπε στους επενδυτές ότι αποφοίτησε από το London School of Economics και εκπαιδεύτηκε στη Morgan Stanley. Μετά την κατάρρευση της εταιρείας, αποδείχθηκε ότι αυτό δεν ήταν αλήθεια.

"Παγκόσμια έκθεση παιχνιδιών"

Ιδρυτής:Alexey Kalinichenko.
Κατάσταση:η πυραμίδα κατέρρευσε το 2006.
Υποσχεμένη απόδοση: 2-10% την εβδομάδα.
Αριθμός συμμετεχόντων: περίπου 4000 άτομα.
Το ύψος της ζημιάς στους καταθέτες:περίπου 1 δισεκατομμύριο ρούβλια.

Περιγραφή:

Δεν χρειάζεστε γνώση των χρηματοπιστωτικών αγορών για να δημιουργήσετε μια πυραμίδα. Alexey Kalinichenko, που δεν πρόλαβε να τελειώσει ούτε το λύκειο στο Αικατερινούπολη, διέθετε τα προσόντα που έχουν όλοι οι απατεώνες υψηλής τάξης: γοητεία, χάρισμα και το χάρισμα της πειθούς. Αρκετά σοβαροί άνθρωποι του έδωσαν δεκάδες χιλιάδες δολάρια υπό όρους και δεν ζητούσαν αναφορές. Ο «ιδιοφυής έμπορος» επικοινώνησε με ορισμένους από τους καταθέτες του στο ταχυδρομείο ICQ, όπου δέχθηκε αιτήματα για ανάληψη κεφαλαίων.

Για αρκετά χρόνια, ο Kalinichenko παρείχε στους πελάτες ψεύτικες αναφορές στις οποίες απέσπασε υπέροχα κέρδη. Και όταν δεν υπήρχαν αρκετά χρήματα για πληρωμές, κατέφυγε στην Ιταλία. Τελικά, ο Καλινιτσένκο, ο οποίος δυστυχώς πήγε στο Μαρόκο, εκδόθηκε στις ρωσικές αρχές με την προσωπική συναίνεση του πρωθυπουργού αυτής της χώρας, Αμπάς αλ Φάσι. Ο Καλινιτσένκο καταδικάστηκε σε 7,5 χρόνια φυλάκιση. Τώρα το δικαστήριο εξετάζει μια δεύτερη ποινική υπόθεση - ο πρώην έμπορος μπορεί να προστεθεί άλλα 10 χρόνια.

Λεπτομέρεια:Το Bank24.ru, όπου για κάποιο χρονικό διάστημα ο Kalinichenko εργάστηκε ως επικεφαλής του τμήματος πράξεων μετατροπής, τον Σεπτέμβριο του 2014 του αφαιρέθηκε η άδεια για "διεξαγωγή αμφίβολων συναλλαγών με μετρητά και μη μετρητά σε μεγάλους όγκους".

Όμιλος MMCIS

Ιδρυτές:Konstantin Kondakov (στην εικόνα)και Alexander Volkov.
Κατάσταση εταιρείας:κατέρρευσε τον Οκτώβριο του 2014.
Υποσχεμένη απόδοση: 60-120% ετησίως.
Αριθμός συμμετεχόντων: 100.000 άτομα.
Το ύψος της ζημιάς στους καταθέτες: 70 εκατομμύρια δολάρια

Περιγραφή:

Το καλοκαίρι του 2014, ο Όμιλος MMCIS πραγματοποίησε μια επιθετική διαφημιστική εκστρατεία στα μέσα ενημέρωσης της Ουκρανίας και στη συνέχεια της Ρωσίας, προσελκύοντας χρήματα από ιδιώτες επενδυτές υπό την υπόσχεση για υπέροχες αποδόσεις - έως και 120% ετησίως. Η εταιρεία, η οποία εργάζεται στην χρηματοπιστωτική αγορά της Ουκρανίας από το 2011, έχει εφαρμόσει το ίδιο σχέδιο αφαίρεσης χρημάτων από τον πληθυσμό με αυτό της ρωσικής προκατόχου της, Global Gaming Expo (δείτε αυτό το υλικό). Άτομα μετέφεραν χρήματα σε λογαριασμούς θυγατρικών του Ομίλου MMCIS. Στην πραγματικότητα, οι έμποροι του Ομίλου MMCIS δεν έκαναν συναλλαγές στην αγορά συναλλάγματος, αλλά παραποιούσαν αναφορές, αποκομίζοντας κέρδη στους πελάτες τους.

Η πυραμίδα αναπτύχθηκε γρήγορα - το 2014 ο Όμιλος MMCIS άνοιξε ένα πολυτελές γραφείο στην πόλη της Μόσχας. Αλλά ήδη το φθινόπωρο του 2014, δεν υπήρχαν αρκετά χρήματα για πληρωμές στους καταθέτες. Τον Νοέμβριο, ο νέος πρόεδρος του Ομίλου MMCIS, Roman Komysa (ο Kondakov αποφάσισε να αποχωρήσει από την εταιρεία τον Οκτώβριο), δημοσίευσε ένα μήνυμα στην επίσημη ιστοσελίδα στο οποίο κατηγόρησε τρίτους για κατάσχεση των περιουσιακών στοιχείων της εταιρείας.

Τον Δεκέμβριο του 2014, το Υπουργείο Εσωτερικών της Ουκρανίας άνοιξε ποινική υπόθεση εναντίον ενός από τους ιδρυτές της εταιρείας Konstantin Kondakov... Τώρα μια έρευνα για το MMCIS βρίσκεται σε εξέλιξη στη Ρωσία.

Λεπτομέρεια:Ο Roman Komysa, σύμφωνα με τη Novaya Gazeta, κατηγορήθηκε από τις ουκρανικές αρχές για κλοπή, βιασμό από ομάδα ατόμων, συμμετοχή ανηλίκων σε εγκληματικές δραστηριότητες, παρασκευή και αποθήκευση ναρκωτικών ουσιών, παράνομη κατοχή πυροβόλων όπλων και εκβιασμό.

Royal Max Brokers (RMB)

Ιδρυτής: Μαξίμ Νεγκουλιάεφ.
Κατάσταση εταιρείας:κατέρρευσε το 2012.
Υποσχεμένη απόδοση: 30-40% το μήνα.
Αριθμός συμμετεχόντων:άγνωστος.
Ζημιά σε επενδυτές:περισσότερα από 32 εκατομμύρια δολάρια

Περιγραφή:

Σε αντίθεση με άλλους «οικοδόμους», ο Negulyaev δημιούργησε ένα ολόκληρο σύστημα πυραμίδων που λειτουργούσε για διαφορετικές ομάδες-στόχους. Για τους ηλικιωμένους που δεν είχαν μεγάλα κεφάλαια, οι υπάλληλοι της Formula Zdorovya (δεν έχει καμία σχέση με την αλυσίδα φαρμακείων Formula Zdorovya) πουλούσαν συμπληρώματα διατροφής που υποτίθεται ότι θεραπεύουν όλες τις ασθένειές τους. Σε μεσήλικες πελάτες προσφέρθηκαν συμβουλές από «παραψυχολόγους» (αυτό το έκαναν οι εταιρείες «Merlion» και «Life Line»). Το κόστος μιας τέτοιας διαβούλευσης μέσω Skype κυμαινόταν από 20.000 έως 70.000 ρούβλια.

Αλλά το κύριο εισόδημα για τους απατεώνες έφερε η χρηματοοικονομική πυραμίδα, η οποία άλλαζε συνεχώς το όνομά της: "Σύμβουλοι αγοράς", Σύμβουλοι νομισμάτων First Moscow, Royal MaxBrokers. Αυτή η εταιρεία ακολούθησε ένα μοτίβο: οι πελάτες μετέφεραν χρήματα στον λογαριασμό της στον Παναμά και δεν τους ξαναδούν ποτέ. Για αρκετή ώρα, ο αφελής καταθέτης έλαβε μια κλήση και προσφέρθηκε να κάνει αρκετές συναλλαγές στην αγορά συναλλάγματος. Κατά κανόνα, ο πελάτης συμφώνησε - και στο τέλος, μετά την ραγδαία ανάπτυξη της «κατάθεσης», σίγουρα έχασε όλα τα χρήματα.

Μετά την κατάρρευση της πυραμίδας, ο Maxim Negulyaev κρυβόταν στην Ουκρανία, όπου κρατήθηκε στα τέλη του 2012 και στη συνέχεια εκδόθηκε στις ρωσικές αρχές.

Λεπτομέρεια:Ως μέρος αυτής της υπόθεσης, οι ερευνητές έμαθαν για μια πιθανή απόπειρα δολοφονίας ενός από τους πελάτες της RMB, του Yevgeny Yermilov, ο οποίος έχασε $150.000. Η αστυνομία έλαβε πληροφορίες ότι ύποπτοι που σχετίζονται με το RMB διαπραγματεύονταν με έναν δολοφόνο που υποτίθεται ότι έδινε τέλος στον πελάτη που παρενόχλησε η εταιρία.

Alexey Privalov

Χαμένα δισεκατομμύρια: τι συμβαίνει με τους τραπεζίτες μετά την κατάρρευση των τραπεζών τους

Τα τελευταία επτά χρόνια, το κράτος έχει ξοδέψει περίπου 1 τρισεκατομμύριο ρούβλια για την αναδιοργάνωση των τραπεζών και την πληρωμή των ασφαλισμένων καταθέσεων. Για σύγκριση, η κυβέρνηση έχει δεσμευτεί σχεδόν το ίδιο ποσό - 1,3 τρισεκατομμύρια ρούβλια - για την εφαρμογή του σχεδίου της κατά της κρίσης. Ωστόσο, αξιώσεις από τις υπηρεσίες επιβολής του νόμου προς τους τραπεζίτες προκύπτουν, κατά κανόνα, μόνο αφού μετακομίσουν στο εξωτερικό. Ορισμένοι πρώην ιδιοκτήτες και κορυφαία στελέχη συνεχίζουν να δραστηριοποιούνται στη Ρωσία και το κάνουν με επιτυχία.

Λεπτομέρειες είναι στη γκαλερί μας.

Ilya Yurov, Bank Trust

Ιδιοκτήτες: Ilya Yurov (κύριος μέτοχος, φωτογραφία), Nikolay Fetisov και Sergey Belyaev.
Κατάσταση:δεν έχουν απαγγελθεί κατηγορίες μέχρι σήμερα.
Τοποθεσία:άγνωστος. Πιθανώς Λονδίνο, Ηνωμένο Βασίλειο.
Απώλειες του κράτους: 127 δισεκατομμύρια ρούβλια για την αναδιοργάνωση τραπεζών.

Andrzej Malczewski, Mosoblbank

Ιδιοκτήτες: Andrzej και Alexander Malchevsky
Κατάσταση:καμία κατηγορία
Τοποθεσία:Μόσχα
Απώλειες του κράτους: 117 δισεκατομμύρια ρούβλια για αναδιοργάνωση τραπεζών

Εκδηλώσεις:τον Μάιο του 2014, εκτός από τη Mosoblbank, αποκαταστάθηκαν και άλλες τράπεζες των Anzhey και Alexander Malchevskikh - Inresbank και Finance Business Bank. Τα κύρια προβλήματα δημιουργήθηκαν από τη Mosoblbank, η οποία κατέλαβε την 76η θέση μεταξύ των τραπεζών της Ρωσικής Ομοσπονδίας όσον αφορά τον όγκο των κεφαλαίων που συγκεντρώθηκαν από ιδιώτες (19,5 δισεκατομμύρια ρούβλια).

Η τράπεζα είχε ισχυρούς προστάτες - το διοικητικό συμβούλιο της είχε επικεφαλής τον πρώην πρόεδρο της Κρατικής Δούμας Gennady Seleznev και το εποπτικό συμβούλιο περιλάμβανε συνταξιούχους στρατηγούς των υπηρεσιών επιβολής του νόμου. Η Κεντρική Τράπεζα αρχικά δεν ανακάλεσε την άδεια και τον Δεκέμβριο του 2011 περιόρισε τις εργασίες με καταθέσεις. Η Mosoblbank συνέχισε να προσελκύει καταθέσεις, αλλά δεν τις αντανακλούσε στον ισολογισμό της.

Σύμφωνα με την έρευνα, τέσσερις ημέρες πριν από την έναρξη της αναδιοργάνωσης, ο συνιδιοκτήτης και διευθύνων σύμβουλος της τράπεζας, Βίκτορ Γιανίν, μετέφερε στον εαυτό του 580 εκατομμύρια ρούβλια στο πλαίσιο εικονικών συμφωνιών. Συνελήφθη στα τέλη Ιουλίου 2014 για την υπόθεση υπεξαίρεσης κεφαλαίων καταθετών. Το σανατόριο της τράπεζας, SMP-Bank, έστειλε δήλωση στις ανακριτικές αρχές με την οποία τον αναγνώρισε ως θύμα στην υπόθεση κλοπής κεφαλαίων από καταθέτες της Mosoblbank για 116 δισεκατομμύρια ρούβλια.

Ο μεγαλύτερος μέτοχος της τράπεζας, Andrzej Malczewski, είπε στο Forbes ότι αυτός και ο γιος του βρίσκονται στη Μόσχα: «Είμαι υπεύθυνος για το Εθνικό Ιππικό Πάρκο της Ρωσίας και ο Αλέξανδρος εργάζεται στο γραφείο της κοινοπραξίας του Ομίλου Finholcom. Σύμφωνα με τον ίδιο, η μοναδική συνάντησή του με εκπροσώπους της SMP Bank πραγματοποιήθηκε πριν από μια εβδομάδα σχετικά με το θέμα της 7ης ημερίδας θερινού αθλητισμού μεταξύ Ρώσων μαθητών στον ιππικό αθλητισμό στο ιππικό συγκρότημα Vivat Russia, ιδιοκτησίας Mosoblbank. «Δεν υπήρξαν αξιώσεις από την DIA, τους καταθέτες της τράπεζας και την SMP-Bank», είπε ο Malchevsky.

Λεπτομέρεια:Σύμφωνα με την εφημερίδα Kommersant, η τράπεζα έδωσε τα κεφάλαια των καταθετών για τη διευθέτηση του πάρκου Rus, το οποίο περιλαμβάνει ένα τσίρκο, έναν ζωολογικό κήπο, μια παραλία με άμμο από την Ισπανία και ένα πρόγραμμα εκπαίδευσης γερακιών.

Alexey Alyakin, Τράπεζα "Pushkino"

Ιδιοκτήτες: Alexey Alyakin, Alexander Dobrovinsky
Απώλειες του κράτους:Η DIA πλήρωσε 20 δισεκατομμύρια ρούβλια στους καταθέτες της τράπεζας
Κατάσταση:καμία κατηγορία
Τοποθεσία:Μόσχα

Εκδηλώσεις:Μετά την ανάκληση της άδειας από την Bank Pushkino τον Σεπτέμβριο του 2013, η εταιρεία της Κεντρικής Τράπεζας άρχισε να καθαρίζει την τραπεζική αγορά. Ο λόγος για την ανάκληση της άδειας του Pushkino ήταν η οικονομική αφερεγγυότητα και οι αμφίβολες συναλλαγές. Τον Αύγουστο, η Κεντρική Διεύθυνση του Υπουργείου Εσωτερικών της Ρωσίας για την Περιφέρεια της Μόσχας άνοιξε ποινική υπόθεση με το άρθρο "απάτη" και στις αρχές Οκτωβρίου η τράπεζα αναγνωρίστηκε ως θύμα.

Τον Ιανουάριο του 2015, οι κατηγορούμενοι στην υπόθεση, με επικεφαλής τον επιχειρηματία και παραγωγό ταινιών Βλαντιμίρ Μούροφ, συνελήφθησαν. Σύμφωνα με την έρευνα, έκλεψε 469 εκατομμύρια ρούβλια από την τράπεζα μέσω εταιρειών κελύφους υπό το πρόσχημα της έκδοσης δανείων σε νομικά πρόσωπα.

Οι υπηρεσίες επιβολής του νόμου δεν έδωσαν σημασία στους πρώην και νυν μετόχους. Η τράπεζα "Pushkino" μέχρι τον Μάρτιο του 2013 ανήκε στον Alexei Alyakin. Στη συνέχεια πουλήθηκε στον πρώην εκτελεστικό διευθυντή της Rosenergoatom, Σεργκέι Ιβάνοφ. Τον Απρίλιο του 2013, η τράπεζα τέθηκε υπό τον έλεγχο του προέδρου της εταιρείας ανάπτυξης Potok, δικηγόρου Alexander Dobrovinsky. Ο τελευταίος δήλωσε ότι οι μέτοχοι διαπίστωσαν παραβάσεις στο έργο της τράπεζας το καλοκαίρι του 2013, σε σχέση με τις οποίες απευθύνθηκαν στις διωκτικές αρχές.

Λεπτομέρεια:ο μεγαλύτερος αδελφός του πρώην ιδιοκτήτη του "Pushkino" Alexei Alyakin Andrey εργάστηκε στη διοίκηση της Τράπεζας της Ρωσίας στη Μόσχα. Ο φίλος του ήταν ένας άντρας με παρόμοιο όνομα - ο επικεφαλής του τμήματος της Κεντρικής Τράπεζας για την Κεντρική Ομοσπονδιακή Περιφέρεια Alexei Plyakin. Μετά από αρκετές μεταθέσεις προσωπικού στα τέλη του 2014, ο Plyakin παραιτήθηκε από την Κεντρική Τράπεζα με τη θέλησή του.

Anatoly Motylev, Globex Bank

Ιδιοκτήτης:Ανατόλι Μοτίλεφ
Τοποθεσία:Μόσχα
Απώλειες του κράτους:περισσότερα από 80 δισεκατομμύρια ρούβλια για την αναδιοργάνωση των τραπεζών
Κατάσταση:καμία κατηγορία

Εκδηλώσεις:Τον Οκτώβριο του 2008, τα προβλήματα ρευστότητας οδήγησαν στο γεγονός ότι η τράπεζα Globex δεν μπόρεσε να εκδώσει έγκαιρα καταθέσεις και η VEB ανέλαβε τη διάσωσή της. Το κύριο λάθος ήταν ότι η Globex προσέλκυσε καταθέσεις και επένδυσε αυτά τα κεφάλαια σε ακίνητα.

Τώρα ο πρώην ιδιοκτήτης της Globex Ανατόλι Μοτίλεφεπέστρεψε στην τραπεζική δραστηριότητα και η αυτοκρατορία του περιλαμβάνει τη Russian Credit Bank, την AMB Bank και την M Bank. Μια μικρή ενόχληση για τον όμιλο ήταν η απώλεια της άδειας από την τράπεζα KRK, η οποία ανακλήθηκε στις 11 Ιουλίου 2014.

Λεπτομέρεια:δομές που συνδέονται με τη Motylev αγοράζουν ενεργά συνταξιοδοτικά ταμεία, μαζί με άλλους επενδυτές. Μεταξύ των αγορών τους είναι οι NPF Sberfond RESO (τώρα Sberfond Solnechny Bereg, NPF Renaissance Life and Pensions now (Solntse. Zhizn. Pension), NPF PSB (τώρα NPF Solnechnoye Vremya), NPF Uraloboronzavodskiy , "Protections of future «Άδεκτα-συνταξιοδότηση».

Jeffrey Galmond, Svyaz-Bank

Ιδιοκτήτης:Τζέφρι Γκάλμοντ
Κατάσταση:καμία κατηγορία
Τοποθεσία:άγνωστος, Galmond - πολίτης Δανίας
Απώλειες του κράτους:το κράτος ξόδεψε 142 δισεκατομμύρια ρούβλια για να σώσει την τράπεζα.

Εκδηλώσεις:Η Svyaz-Bank αγόρασε τη Rostelecom το 2004 για να δημιουργήσει μια εθνική ταχυδρομική τράπεζα σε συνεργασία με τη Russian Post, αλλά αργότερα η κρατική εταιρεία έχασε τον έλεγχο της τράπεζας. Μέχρι το 2008, η Svyaz-Bank μπήκε στις 30 κορυφαίες τράπεζες της χώρας. Κατά τη διάρκεια της κρίσης του 2008, το πιστωτικό ίδρυμα κατέρρευσε λόγω των επικίνδυνων συναλλαγών στο χρηματιστήριο και της έκδοσης ακάλυπτων δανείων.

Μετά την αλλαγή της διοίκησης και των ιδιοκτητών, η VEB και η Svyaz-Bank στράφηκαν στις υπηρεσίες επιβολής του νόμου για να δώσουν νομική αξιολόγηση στους επικεφαλής ορισμένων εταιρειών που απέφευγαν τις υποχρεώσεις προς τη Svyaz-Bank.

Ο κύριος μέτοχος της Svyaz-Bank κατά τη στιγμή της κατάρρευσης ήταν η εταιρεία "RTK Leasing" Τζέφρι Γκάλμοντ... Ο τελευταίος είναι ο διαχειριστής κεφαλαίων του IPOC International Growth Fund (IPOC). Τον Μάιο του 2006, η εμπορική διαιτησία της Ζυρίχης αναγνώρισε τον πρώην Υπουργό Επικοινωνιών της Ρωσικής Ομοσπονδίας Leonid Reiman ως ιδιοκτήτη της IPOC. Ο Ρέιμαν το αρνήθηκε αυτό.

Λεπτομέρεια:ένας από τους μεγαλύτερους καταθέτες της τράπεζας, σύμφωνα με την εφημερίδα Vedomosti, ήταν ο Alisher Usmanov.

Οι οικονομικές πυραμίδες επιστρέφουν στη Ρωσία. Οι απατεώνες χρησιμοποιούν παλιά συστήματα με νέο τρόπο, αλλά εξακολουθούν να βρίσκουν πελάτες.

Το τελευταίο διάστημα έχουν γίνει ιδιαίτερα ενεργές οι πυραμίδες που περνούν μεταξύ των στελεχών ασφαλείας με το όνομα «οφειλέτες». Ενεργούν ως εξής: στους ανθρώπους προσφέρεται να αποπληρώσουν τα τραπεζικά τους δάνεια εάν καταθέσουν το 20-30% του ποσού του δανείου στο ταμείο. Οι πρώτοι πελάτες είναι συνήθως τυχεροί: τα δάνειά τους εξοφλούνται. Τότε αρχίζει να λειτουργεί από στόμα σε στόμα και οι άνθρωποι πηγαίνουν ενεργά να «πουλήσουν» τα χρέη τους. Είναι αλήθεια ότι σύντομα αρχίζει να καταλαβαίνει: η τράπεζα δεν γνωρίζει, πράγμα που σημαίνει ότι το δάνειο πρέπει να αποπληρωθεί, και μαζί με αυτό πρόστιμα και κυρώσεις. Ο μεγαλύτερος οφειλέτης ήταν η εταιρεία DrevProm, η οποία εξαπάτησε 75 χιλιάδες ανθρώπους σε 46 περιοχές της Ρωσικής Ομοσπονδίας. Οι διευθυντές του «γραφείου» φυλακίστηκαν, αλλά οι οπαδοί του άνοιξαν παρόμοιες εταιρείες με διαφορετικά ονόματα και τώρα με χαρά μαζεύουν χρήματα σε όλη τη Ρωσία.

Ταμιευτήριο Lipovaya

Συχνά, οι διοργανωτές πυραμίδων βρίσκουν ονόματα για τις εταιρείες τους που είναι κάπως παρόμοια με τα ονόματα γνωστών τραπεζών. Για παράδειγμα, τον Δεκέμβριο του 2014, συνελήφθησαν οι ηγέτες του καταναλωτικού συνεταιρισμού Sberkassa 24, του οποίου η έδρα βρισκόταν στο Ryazan και τα υποκαταστήματα βρίσκονταν σε 20 πόλεις της χώρας. Περισσότεροι από δύο χιλιάδες πολίτες έγιναν θύματα του συνεταιρισμού, η συνολική ζημιά του οποίου ξεπέρασε τα 100 εκατομμύρια ρούβλια. Οι ψεύτικοι χρηματοδότες ονόμασαν τις δραστηριότητές τους «ταμείο αλληλοβοήθειας» και έπεισαν τους ανθρώπους ότι ήταν «μια ομάδα ομοϊδεατών που συγκεντρώθηκαν για να στηρίξουν την κοινωνία σε δύσκολες οικονομικές συνθήκες». Στην πραγματικότητα, το ψεύτικο ταμιευτήριο έπαιρνε κοινά χρήματα από ανθρώπους με υψηλά επιτόκια και δεν τα επέστρεφε πίσω. Η έρευνα για την υπόθεση αυτή βρίσκεται σε εξέλιξη. Και πρόσφατα κατέρρευσε μια άλλη παρόμοια πυραμίδα - η Sberfinance. Η έδρα της βρισκόταν στο Καζάν, υποκαταστήματα σε όλη τη χώρα. Οι διοργανωτές προσέλκυσαν καταθέτες υποσχόμενοι μέγιστο ετήσιο επιτόκιο 108%. Ορισμένοι έλαβαν πράγματι τόκους καταθέσεων, αλλά τον Ιανουάριο του 2015, οι καταθέτες έλαβαν μια επιστολή που ανέφερε ότι ο οργανισμός είχε αναστείλει τις δραστηριότητές του. Ο διευθυντής του συνεταιρισμού κρύφτηκε με τα χρήματα.

Οι άνθρωποί μας?

Αλίμονο, μερικές φορές ένα οικείο άτομο αποδεικνύεται απατεώνας. Πριν από μερικά χρόνια στο Νταγκεστάν, ένας νεαρός διοργάνωσε μια μίνι-οικονομική πυραμίδα. Πήρε 250 χιλιάδες ρούβλια και σε αντάλλαγμα υποσχέθηκε ένα αυτοκίνητο αξίας μισού εκατομμυρίου. Στην αρχή έδρασε μεταξύ γνωστών, στη συνέχεια διεύρυνε τον κύκλο των συμμετεχόντων. Όταν οι πρώτοι καταθέτες έλαβαν το υποσχεμένο, η φήμη εξαπλώθηκε για την «κερδοφόρα επιχείρηση», και τα χρήματα κύλησαν στον απατεώνα σαν ποτάμι. Έχοντας συγκεντρώσει 50 εκατομμύρια ρούβλια, ο τύπος έφυγε από την πατρίδα του. Τις προάλλες που βρέθηκε στο Voronezh, ξόδεψε τα χρήματα των καταθετών.

«Οι πρώτες οικονομικές πυραμίδες εμφανίστηκαν στη Ρωσία στις αρχές της δεκαετίας του '90. προηγούμενος αιώνας. Τώρα η χώρα βιώνει ξανά μια ασταθή οικονομική κατάσταση και οι απατεώνες έχουν ενταθεί. Μόνο το 2014, η αστυνομία εξέθεσε 28 επιχειρήσεις, τα θύματα των οποίων ήταν 400 χιλιάδες άνθρωποι», λέει. Olga Kostyleva, Βοηθός, Τμήμα Ποινικού Δικαίου και Εγκληματολογίας, Νομική Σχολή, Κρατικό Πανεπιστήμιο της Μόσχας. Λομονόσοφ.

Επιπλέον, στη λασπωμένη χρηματαγορά δεν εμφανίζονται μόνο νέοι «χρηματοδότες», αλλά και παλιοί. Η Σ. Μαυροδή διαφημίζει «ταμείο αλληλοβοήθειας» και δηλώνει ανοιχτά: «ΜΜΜ» είναι μια οικονομική πυραμίδα! Μπορείς να χάσεις τα λεφτά σου!». Γιατί δεν το κρύβει αυτό το γεγονός; Ναι, γιατί ξέρει πολύ καλά: ο νόμος για τις οικονομικές πυραμίδες δεν έχει ακόμη εγκριθεί (τώρα είναι στην κυβέρνηση και μόνο μετά από αυτό θα πάει στην Κρατική Δούμα) και μέχρι να καταθέσουν οι άνθρωποι εναντίον του στην αστυνομία, δεν μπορεί να προσαχθεί στη δικαιοσύνη.

Από τον συντάκτη. Εάν είστε θύμα απάτης, πηγαίνετε στην αστυνομία και προσπαθήστε να πάρετε τα χρήματά σας πίσω στο δικαστήριο. Όταν η εταιρεία εγγραφεί στο μητρώο του Ταμείου για την Προστασία των Δικαιωμάτων των Επενδυτών και των Μετόχων, θα μπορείτε να λάβετε αποζημίωση. Αλίμονο, είναι πολύ μικρό. Το μέγιστο μέγεθος είναι 25 χιλιάδες ρούβλια, για τους βετεράνους του Μεγάλου Πατριωτικού Πολέμου - 100 χιλιάδες ρούβλια.

Είναι το Bitcoin ένα σύστημα πυραμίδας; Τι κοινό έχουν τα κρυπτονομίσματα και οι μεγάλες απάτες χρημάτων; Αποφασίσαμε να εξετάσουμε αυτό το θέμα και να σας μιλήσουμε για τις μεγαλύτερες οικονομικές απάτες του περασμένου αιώνα.

Όπως ήδη γνωρίζετε, μόλις τις προάλλες. Τα κύρια επιχειρήματα για μια τέτοια αναλογία μπορούν να εκφραστούν με αποσπάσματα από τον Timur Batyrev, Διευθυντή του Τμήματος Εθνικού Συστήματος Πληρωμών της Τράπεζας της Ρωσίας, και τον Andrei Shamraev, αναπληρωτή του:

Η αναλογία μεταξύ του Bitcoin και των πυραμίδων είναι αρκετά εμφανής λόγω της κερδοσκοπικής φύσης των συναλλαγών με αυτό. Θα υπάρχουν άνθρωποι που θα είναι έτοιμοι να αποχωριστούν τα χρήματα με την ελπίδα του εύκολου κέρδους ή που είναι έτοιμοι να επηρεάσουν το ποσοστό του bitcoin προκειμένου να μεγιστοποιήσουν το κέρδος. Θα υπάρξουν όμως και εκείνοι που θα πληρώσουν για αυτό το κέρδος. Το Bitcoin υποστηρίζεται μόνο από τον χρόνο που αφιερώνεται στην «εξόρυξη» του, σε αντίθεση με τους τίτλους, τις μετοχές ή τα ομόλογα.

Τι είναι λοιπόν ένα σύστημα πυραμίδας;

Μια χρηματοοικονομική πυραμίδα είναι ένας οργανισμός που παρέχει το εισόδημά του και το εισόδημα των επενδυτών αντλώντας συνεχώς κεφάλαια. Οι πρώτοι καταθέτες της πυραμίδας λαμβάνουν εισόδημα από τις καταθέσεις νέων συμμετεχόντων και εκείνοι από τις καταθέσεις των επόμενων, και ούτω καθεξής μέχρι να καταρρεύσει εντελώς. Κατά κανόνα, η πραγματική πηγή εισοδήματος του οργανισμού είναι κρυφή ή ψευδής. Μόλις η πυραμίδα χάσει νέες χρηματοοικονομικές καταθέσεις, καταρρέει.

Είναι το Bitcoin πυραμίδα;

Η χρηματοπιστωτική πυραμίδα υπόσχεται υψηλή κερδοφορία, η οποία δεν μπορεί να διατηρηθεί για μεγάλο χρονικό διάστημα και η αποπληρωμή των υποχρεώσεων προς τους καταθέτες είναι εσκεμμένα ανέφικτη. Οι κάτοχοι Bitcoin κανείς δεν υπόσχεται υψηλά κέρδη, τα κρυπτονομίσματα είναι ουσιαστικά ένας βολικός τρόπος για να κρατήσετε τα χρήματά σας και να πληρώσετε για διάφορα αγαθά και υπηρεσίες. Πίσω από τα bitcoin υπάρχει ένα πραγματικό προϊόν με λογισμικό και ειδικές ιδιότητες (ανωνυμία, χαμηλό κόστος συναλλαγής, αποκέντρωση, χωρίς πληθωρισμό), που διασφαλίζουν την αξία του. Μια τυπική πυραμίδα δεν είναι προϊόν.

Για να κατανοήσετε καλύτερα τις οικονομικές πυραμίδες και να κατανοήσετε αν το Bitcoin έχει κάποια σχέση με αυτές, σας προσκαλούμε να εξοικειωθείτε με τις μεγαλύτερες και πιο καταστροφικές απάτες χρημάτων του περασμένου αιώνα. Και έτσι, ας ξεκινήσουμε.

1. Σιρκουί Πόντσι

Μία από τις παλαιότερες και πιο διάσημες πυραμίδες ανήκει στον Ιταλό απατεώνα Τσαρλς Πόντσι, ο οποίος το 1919 σκέφτηκε ένα επιχειρηματικό σχέδιο γρήγορου πλουτισμού. Μόλις έλαβε μια επιστολή με ένα διεθνές κουπόνι ανταλλαγής κλειστό, το οποίο ο καθένας μπορούσε να ανταλλάξει με γραμματόσημα και να στείλει μια απαντητική επιστολή πίσω. Το πιο ενδιαφέρον ήταν ότι στην Ευρώπη μπορείς να πάρεις μόνο ένα γραμματόσημο για ένα τέτοιο κουπόνι, ενώ στις ΗΠΑ μπορούσες να πάρεις έως και έξι γραμματόσημα για αυτό.

Μετά από αυτό, ο Charles δημιούργησε την εταιρεία SXC, κάλεσε επενδυτές και άρχισε να προσφέρει στους ανθρώπους να βγάλουν χρήματα από απλή διαιτησία, δηλ. αγορά και πώληση αγαθών σε διάφορες χώρες. Έχοντας επενδύσει στους τίτλους του, ο Ponzi υποσχέθηκε το 150% του επενδυμένου ποσού σε 45 ημέρες. Οι κάτοικοι της Βοστώνης έσπευσαν να αγοράσουν χαρτιά, ενώ ο Τσαρλς διατήρησε το ενδιαφέρον με πληρωμένα άρθρα στον Τύπο.

Στην πραγματικότητα όμως ο Τσαρλς Πόντσι δεν αγόρασε κουπόνια, τα οποία ανταλλάσσονταν αποκλειστικά με γραμματόσημα, αλλά πλήρωνε στους παλιούς επενδυτές τα χρήματα των νέων μελών. Μέχρι τον Ιούλιο, οι λογαριασμοί του Ponzi του έφτασαν τα 250.000 δολάρια την ημέρα. Τον Αύγουστο του ίδιου έτους, η εταιρεία ελέγχθηκε από ομοσπονδιακούς πράκτορες και εκκαθαρίστηκε σαν πυραμίδα. Κατά τη διάρκεια της δίκης, μέρος των χρημάτων επιστράφηκε στους καταθέτες, περισσότερα από 2 εκατομμύρια δεν βρέθηκαν ποτέ, ο ίδιος ο Ιταλός καταδικάστηκε σε 5 χρόνια φυλάκιση.

2. Πορτογαλική πυραμίδα της Dona Branca

Μια συνηθισμένη Πορτογαλίδα, η Μαρία Μπράνκα ντος Σάντος, που τις περισσότερες φορές αποκαλείται Ντον Μπράνκα, αποφάσισε να πλουτίσει ανοίγοντας τη δική της τράπεζα το 1970. Για να προσελκύσει πελάτες, υποσχέθηκε επιτόκιο 10% το μήνα σε οποιονδήποτε καταθέτη. Φτωχοί άνθρωποι από τις χώρες τους έσπευσαν να επενδύσουν σε μια τράπεζα που θα μπορούσε να τους προσφέρει τόσο γρήγορη οικονομική ανάπτυξη. Χιλιάδες πελάτες επί 14 χρόνια εμπιστεύονταν τα χρήματά τους στον Ντον, ο οποίος τότε ονομαζόταν «ο τραπεζίτης του λαού». Το 1984, η πυραμίδα κατέρρευσε, η Μπλάνκα συνελήφθη και καταδικάστηκε σε 10 χρόνια φυλάκιση. Η Μαρία πέθανε μόνη της, αν και το 1993 οι μηχανορραφίες της ενέπνευσαν την Εθνική Λυρική Σκηνή της Πορτογαλίας να ανεβάσει το A Banqueira do Povo (People's Banker).

3. Σχέδιο "Διπλός Έλεγχος".

Όχι, παρά το όμορφο όνομα, αυτό το σχέδιο δεν έχει καμία σχέση με το σκάκι. Η ιστορία ξεκινά το 2005, όταν ένας συνηθισμένος δάσκαλος γυμνασίου από το Πακιστάν, ο Syed Sibtul Hassan Shah, επέστρεψε από το Ντουμπάι στο Wazirabad (επαρχία Punjab) και έκανε μια προσοδοφόρα προσφορά στους γείτονές του. Αφού έπεισε τους πάντες ότι ενώ βρισκόταν σε επαγγελματικό ταξίδι, έμαθε το πιο πρόσφατο πρόγραμμα ανταλλαγών, κάλεσε όλους να διπλασιάσουν τις οικονομίες τους σε μόλις μια εβδομάδα!

Γι' αυτό το σχέδιο ονομάστηκε «Διπλός Σάχης». Για ενάμιση χρόνο, η πυραμίδα μεγάλωσε σε ολόκληρη τη χώρα, περισσότεροι από τρεις χιλιάδες καταθέτες του έδωσαν αποταμιεύσεις άνω των 880 εκατομμυρίων δολαρίων με τη συναλλαγματική ισοτιμία εκείνου του έτους. Ο Σάιντ Σαχ ήταν έτοιμος να γίνει ο πολιτικός ηγέτης της περιοχής όταν η αστυνομία τον συνέλαβε. Χιλιάδες άνθρωποι βγήκαν στους δρόμους ζητώντας την απελευθέρωση του οικονομικού γκουρού τους. Αυτή τη στιγμή, ο ήρωας της ιστορίας βρίσκεται πίσω από τα κάγκελα και η έρευνα συνεχίζεται μέχρι σήμερα.

4. Το σχέδιο του Lou Perlman για 300.000.000 $

Μπορεί να μην έχετε ακούσει για τον Lou Perlman, αλλά τα συγκροτήματα που δημιούργησε σίγουρα. Χάρη σε αυτόν γεννήθηκαν συγκροτήματα όπως οι Backstreet Boys και οι ‘N Sync. Αλλά κέρδισε επίσης τη φήμη του χάρη σε ένα εγκληματικό σχέδιο αξίας 300 εκατομμυρίων δολαρίων, το οποίο «σήκωσε» εξαπατώντας επενδυτές και μεγάλες τράπεζες. Το 1981, ο πρώην μεγιστάνας Lou Perlman ίδρυσε την Trans Continental Airlines Travel Services, την Trans Continental Airlines Inc και μια ντουζίνα άλλους οργανισμούς που υπήρχαν καθαρά στα χαρτιά. Αυτό, μεταξύ άλλων, δεν τον εμπόδισε να πουλήσει μετοχές αυτών των εταιρειών για 20 χρόνια!

Όταν αποκαλύφθηκε το σχέδιο, ο Λου προσπάθησε να φύγει από τη χώρα και καταδικάστηκε σε 25 χρόνια φυλάκιση και πρόστιμο 1 εκατομμυρίου δολαρίων. Και αυτό αφού συμφώνησε με το δικαστήριο, όπου παραδέχτηκε απάτη σε βάρος περίπου 250 θυμάτων που έχασαν πάνω από 200 χιλιάδες δολάρια, καθώς και 10 χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων που έχασαν περίπου 100 εκατομμύρια δολάρια.

5. Ευρωπαϊκός Βασιλικός Όμιλος

Η μη κερδοσκοπική ένωση «European Kings Club» ιδρύθηκε από τους Damara Bertges και Hans Gunter Spachtholz το 1992 και τοποθετήθηκε ως πραγματική δύναμη ενάντια στις μεγάλες ευρωπαϊκές τράπεζες και ικανή να βοηθήσει τις μικρές επιχειρήσεις.

Σύμφωνα με αυτό το σχήμα, τα νέα μέλη του Ευρωπαϊκού Βασιλικού Ομίλου έπρεπε να αγοράσουν ένα «γράμμα», το οποίο στην πραγματικότητα ήταν μερίδιο του συλλόγου. Η τιμή μιας τέτοιας μετοχής ήταν 1.400 ελβετικά φράγκα. Αυτή η «επιστολή» έδινε στον ιδιοκτήτη το δικαίωμα να λαμβάνει 200 ​​φράγκα τον μήνα, τα οποία είναι εγγυημένα στον επενδυτή διπλασιάζοντας τη συνεισφορά του σε ένα χρόνο.

Το εγκληματικό σχέδιο αποκαλύφθηκε μόλις 2 χρόνια αργότερα, όταν περίπου εκατό χιλιάδες Γερμανοί και Ελβετοί επενδυτές έχασαν συνολικά περίπου 1 δισεκατομμύριο δολάρια. Ακόμη και κατά τη διάρκεια της καταδίκης, τα θύματα αρνήθηκαν να παραδεχτούν την απάτη και αποδοκίμασαν τον δικαστή. Η επιχειρηματική Damara Bertges έλαβε 7 χρόνια φυλάκιση και ο σύντροφός της μόνο 5.

6. Απάτη Bernard Madoff

Η πυραμίδα Barnard Medoff είναι μια από τις μεγαλύτερες οικονομικές απάτες στη σύγχρονη ιστορία. Ανάμεσα στα θύματα είναι περισσότερα από τρία εκατομμύρια άνθρωποι και εκατοντάδες χρηματοπιστωτικά ιδρύματα που έχουν χάσει τις αποταμιεύσεις τους που ξεπερνούν τα 64,8 δισεκατομμύρια δολάρια.

Ο Bernard άνοιξε ένα επενδυτικό ταμείο "Madoff Investment Securities", το οποίο είχε τη φήμη ως ένα από τα πιο αξιόπιστα και κερδοφόρα στις Ηνωμένες Πολιτείες. Οι επενδυτές που επένδυσαν στο Madoff θα μπορούσαν να λάβουν 12-13% ετησίως. Οι περισσότεροι καταθέτες ήταν πεπεισμένοι ότι η εταιρεία κατάφερε να επιτύχει τέτοια επιτυχία χάρη σε εσωτερικές πληροφορίες και μια σοβαρή λίστα πελατών, συμπεριλαμβανομένων πολλών hedge funds, τραπεζών και διασημοτήτων, ήταν ένα είδος εγγύησης για την αξιοπιστία αυτού του αμοιβαίου κεφαλαίου.

Το φθινόπωρο του 2008, ορισμένοι μεγάλοι επενδυτές στράφηκαν στον Madoff με αίτημα να επιστρέψουν τα επενδυμένα κεφάλαιά τους συνολικού ύψους περίπου 7 δισεκατομμυρίων δολαρίων, αλλά το ταμείο απλά δεν είχε τίποτα να πληρώσει. Η πυραμίδα κατέρρευσε. Αποδείχθηκε ότι η Madoff Securities δεν έχει εμπλακεί σε επενδύσεις χρημάτων καταθετών τουλάχιστον τα τελευταία 13 χρόνια! Την εποχή της διαδικασίας, η εταιρεία χρωστούσε περίπου 50 δισεκατομμύρια δολάρια. Αξιοσημείωτο είναι το γεγονός ότι οι γιοι του Μάντοφ παρέδωσαν στο FBI, στο οποίο είπε για το μεγαλύτερο ψέμα του σύμφωνα με το σχέδιο Πόντσι.

Σε αντίθεση με τις σχετικά σύντομες θητείες των προηγούμενων δημιουργών πυραμίδων, ο Bernard Madoff καταδικάστηκε σε 150 χρόνια φυλάκιση.

7. Φάρμες μυρμηγκιών του Wang Feng

Μια μάλλον ασυνήθιστη οικονομική πυραμίδα έστησε ο Κινέζος επιχειρηματίας Wang Feng. Το 1999, άνοιξε την εταιρεία "Yilishen Tianxi Group of China" και πρόσφερε σε όποιον ήθελε να γίνει επενδυτής μόνο για 1500 $. Για αυτά τα χρήματα, οι επενδυτές έλαβαν ένα κουτί με ειδικά μυρμήγκια, τα οποία έπρεπε να ταΐσουν και να μεγαλώσουν σύμφωνα με ειδικές οδηγίες για 90 ημέρες. Μετά από αυτό το διάστημα, εκπρόσωποι της εταιρείας ήρθαν και πήραν τα έντομα πίσω, μεταποιώντας τα σε αφροδοσιακά ή φάρμακα για τη θεραπεία της αρθρίτιδας. Τουλάχιστον αυτό είπε η εταιρεία στους φτωχούς Κινέζους αγρότες.

Μετά από κάθε 14 μήνες τέτοιας ταλαιπωρίας, οι καταθέτες λάμβαναν περίπου 450 $, που ισοδυναμούσε με 32% κερδοφορία ετησίως. Αυτή η πυραμίδα ήταν επίσης μια επιτυχία επειδή ο Wang Feng έγινε πλούσιος αρκετά γρήγορα και κατάφερε να προωθηθεί στις εφημερίδες και την τηλεόραση. Έγινε μάλιστα και υποψήφιος για το κράτος. Τα βραβεία των 100 κορυφαίων επιχειρηματιών της Κίνας.

Όταν ο κύκλος εργασιών της εταιρείας έφτασε τα δύο δισεκατομμύρια δολάρια, το σχέδιο μυρμηγκιών του Wang κατέρρευσε και ο ίδιος συνελήφθη και καταδικάστηκε σε θάνατο.

8. ΜΜΜ Σεργκέι Μαυρόντι

Η μεγαλύτερη οικονομική πυραμίδα στην ιστορία της Ρωσίας, που ιδρύθηκε από τον Σεργκέι Μαυρόντι μαζί με τον αδελφό του Βιάτσεσλαβ και τη σύζυγό του Μαρίνα. Το όνομα της εταιρείας «MMM» δεν ήταν παρά μια συντομογραφία των ονομάτων των ιδρυτών. Όπως θυμόμαστε, στις αρχές της δεκαετίας του '90, αυτή η ιδιωτική εταιρεία πρόσφερε στον επενδυτή της το 1000% των μερισμάτων, παρασύροντας εκατομμύρια κατοίκους της χώρας στην πυραμίδα. Για πέντε χρόνια της δουλειάς του, ο Mavrodi έλαβε πάνω από 1,5 δισεκατομμύρια δολάρια.

Οι δραστηριότητές του είχαν τόσο σοβαρή δημοσιότητα που ο Σεργκέι εξελέγη ακόμη και στην Κρατική Δούμα και έλαβε βουλευτική ασυλία, η οποία, επιπλέον, δεν κοιμήθηκε μαζί του από τη σύλληψή του το 2003, όταν τελικά κατέρρευσε η πυραμίδα. Σύμφωνα με τις διαβεβαιώσεις του ίδιου του Σεργκέι Μαυρόντι, η κατάρρευση των «ΜΜΜ» είναι αποκλειστικά αξία της κυβέρνησης της χώρας.

9. Αμερικανικό ασφαλιστικό σύστημα

Ίσως εκπλαγείτε, αλλά η κοινωνική ασφάλιση στις ΗΠΑ έχει παρόμοια δομή με το γέλιο του Ponzi, ο οποίος ηγείται των κορυφαίων πυραμιδικών μας συστημάτων. Το 1935, ο Πρόεδρος Ρούσβελτ εισήγαγε αυτήν την ασφάλιση ως μέρος της καταπολέμησης της φτώχειας, η οποία κάλυπτε τους ηλικιωμένους Αμερικανούς κατά τη διάρκεια της Μεγάλης Ύφεσης. Τα μέτρα αυτά επέτρεπαν στους ανέργους και στους συνταξιούχους να λαμβάνουν χρήματα, τα οποία προέρχονταν για τη φορολόγηση του εργαζόμενου τμήματος του πληθυσμού των Πολιτειών.

Παρά το γεγονός ότι η κοινωνική ασφάλιση στην Αμερική έχει υποστεί αρκετές αλλαγές με τα χρόνια, η ουσία παραμένει η ίδια: οι παλιοί συνεισφέροντες παίρνουν χρήματα από νέους συνεισφέροντες. Ωστόσο, οι αναλυτικές εταιρείες έχουν υπολογίσει ότι το 2018 αυτό το σχέδιο θα αντιμετωπίσει σοβαρές και πολύ πιθανόν καταστροφικές συνέπειες. Κατά τη διάρκεια αυτών των ετών, η λεγόμενη λατρεία των baby boomers θα αποσυρθεί και μπορεί απλά να μην υπάρχουν αρκετά χρήματα για όλους.

Η αναδημοσίευση επιτρέπεται μόνο με τη διατήρηση του συνδέσμου προς το πρωτότυπο.

Πριν από δύο χρόνια, ένα νέο άρθρο εμφανίστηκε στον Ποινικό Κώδικα της Ρωσικής Ομοσπονδίας, σύμφωνα με το οποίο παρέχεται η ευθύνη για την προσέλκυση χρημάτων και περιουσίας πολιτών που λαμβάνουν μερίσματα ή τόκους αποκλειστικά σε βάρος νέων συμμετεχόντων στις λεγόμενες οικονομικές πυραμίδες . Εγκαίρως? Αργά!

Σύμφωνα με το νόμο, διευκρινίζει, για άντληση κεφαλαίων ύψους άνω του 1,5 εκατομμυρίου ρούβλια, οι διοργανωτές της «πυραμίδας» αντιμετωπίζουν εκατομμυριοστό πρόστιμο ή φυλάκιση έως και 4 ετών. Εάν το ποσό υπερβαίνει τα 6 εκατομμύρια ρούβλια, ο δράστης θα αντιμετωπίσει μια πιο αυστηρή τιμωρία: καταναγκαστική εργασία έως 5 χρόνια ή φυλάκιση έως και 6 χρόνια, καθώς και πρόστιμο έως 1,5 εκατομμύρια ρούβλια.

Σύμφωνα με το Υπουργείο Εσωτερικών της Ρωσίας, το 2015 η ζημιά από τις δραστηριότητες χρηματοπιστωτικών πυραμίδων που εντοπίστηκαν μόνο στη χώρα ξεπέρασε τα 22 δισεκατομμύρια ρούβλια, ποσοστό που είναι συγκρίσιμο με τους ετήσιους προϋπολογισμούς ορισμένων συστατικών οντοτήτων της Ρωσικής Ομοσπονδίας. Επιπλέον, το πρώτο εξάμηνο του περασμένου έτους, οι υπηρεσίες επιβολής του νόμου διεξήγαγαν έρευνα για 202 σχετικές ποινικές υποθέσεις που κινήθηκαν βάσει του άρθρου 159 του Ποινικού Κώδικα της Ρωσικής Ομοσπονδίας ("Απάτη").

Μέχρι σήμερα, οι διοργανωτές εκατοντάδων οικονομικών πυραμίδων στη Ρωσία αισθάνονται αρκετά άνετα. Σύμφωνα με ειδικούς, το συνολικό κέρδος των γραφείων που εξαπατούν τους ανθρώπους για να προσελκύσουν χρήματα υπερβαίνει τα έσοδα πολλών τραπεζών από τις πρώτες εκατό. Αλλά, παρά το γεγονός ότι σχεδόν μία φορά την εβδομάδα, και μερικές φορές ακόμη πιο συχνά στη χώρα, η επόμενη «φούσκα της πυραμίδας» «καταρρέει», η αφελής Buratina εξακολουθεί να μην μεταφράζεται.

Σύμφωνα με μια ετήσια έρευνα που διεξήχθη από την Εθνική Υπηρεσία Χρηματοοικονομικών Ερευνών (NAFI) το περασμένο καλοκαίρι, μόνο το 27% των Ρώσων μπόρεσε να προσδιορίσει με ακρίβεια τι συνιστά πυραμιδικό σύστημα. Και, σύμφωνα με τη NAFI, αυτός ο απογοητευτικός αριθμός ουσιαστικά δεν έχει αλλάξει από χρόνο σε χρόνο τα τελευταία 7 χρόνια. Δηλαδή, αποδεικνύεται ότι περίπου το ένα τρίτο των συμπολιτών μας δεν διαβάζουν εφημερίδες, παρακολουθούν μόνο ψυχαγωγικές εκπομπές στην τηλεόραση, δεν έχουν ακούσει ποτέ για το Μαυρόδι και είναι έτοιμοι να τρέξουν με ιλιγγιώδη ταχύτητα και να επενδύσουν χρήματα οπουδήποτε και σε οτιδήποτε, αν μόνο οι τόκοι της κατάθεσης είναι μεγαλύτεροι!

Αχ, δεν είναι δύσκολο να με εξαπατήσετε, "Είμαι ο ίδιος χαρούμενος που με εξαπάτησαν ..." - ο Αλέξανδρος Πούσκιν ομολόγησε στην εποχή του την αγάπη του για μια γυναίκα. Στις μέρες μας οι καιροί έχουν αλλάξει, οι άνθρωποι έχουν περάσει στην πεζογραφία και, σε συνθήκες σοβαρής οικονομικής κρίσης, της οποίας το τέλος και η άκρη δεν φαίνονται, όλο και περισσότεροι ομολογούν την αγάπη τους για το χρήμα, το οποίο, για να ζήσετε κανονικά, θέλετε. περισσότερο και, κατά προτίμηση, όπως τα ΜΜΜ, δηλαδή σε δωρεάν και γρήγορα.

Η πρώτη οικονομική πυραμίδα

Καταλαβαίνουμε απόλυτα ότι μπορεί να μας εξαπατήσουν, κι όμως το ρισκάρουμε, πιστεύοντας σε μεγάλο ποσοστό του κέρδους και ότι η καταστροφή θα μας περάσει. Ταυτόχρονα, υπάρχουν πάντα άνθρωποι που, στο τέλος, φεύγοντας σε μια σπασμένη γούρνα, αρχίζουν να αγανακτούν ειλικρινά που τους απατούσαν. Είναι ενδιαφέρον ότι υπάρχουν εκατομμύρια και εκατομμύρια τέτοιες «φουσκωμένες» οικονομικές πυραμίδες καθ' όλη τη διάρκεια της ύπαρξης των διαβόητων οικονομικών πυραμίδων.

Κάρλο Πόντσι

Άλλωστε αυτό το είδος «επιχείρησης» δεν επινοήθηκε σε καμία περίπτωση. Εκμεταλλεύτηκε μόνο την ιδέα, συγγραφέας της οποίας θεωρείται ο Ιταλός μετανάστης που έζησε πριν από 100 χρόνια στην αμερικανική Βοστώνη. Στο κεφάλι του (δεν θέλω να πω λαμπρό) εμφανίστηκε για πρώτη φορά το εγκληματικό σχέδιο εξαπάτησης των πλατιών μαζών του πληθυσμού εμπλέκοντάς τες στο γενικό «χτίσιμο των πυραμίδων».

Ο απατεώνας επωφελήθηκε αρκετά ενεργά από το γεγονός ότι εγγυήθηκε στους πελάτες του το υψηλότερο κέρδος - 50 τοις εκατό σε 90 ημέρες, ενώ δεν επένδυσε πουθενά τα χρήματα που έλαβε. Όλες οι «επενδύσεις» της εταιρείας συνίστατο στο ότι ο δεύτερος πελάτης που ήρθε στην εταιρεία του Ponzi λάμβανε έσοδα από τα χρήματα που επένδυσε ο πρώτος πελάτης, ο τρίτος από τα χρήματα του δεύτερου κ.ο.κ. Όπως ήταν φυσικό, οι επενδυτές δεν υποψιάστηκαν αυτό το εξωφρενικά απλό σχέδιο, οπότε δεν είχαν τέλος όσοι ήθελαν να γίνουν πλούσιοι σχεδόν εν ριπή οφθαλμού.

Εκατομμύρια απλοί (και όχι μόνο) Αμερικανοί μετέφεραν δεκάδες, εκατοντάδες και χιλιάδες δολάρια στο γραφείο του Ponzi. Ταυτόχρονα, όσοι έφεραν χρήματα τρεις μήνες νωρίτερα, μπορούσαν να τα πάρουν, αλλά δεν τα πήραν, αφήνοντάς τα να πάει «σε δεύτερο γύρο». Αυτή ήταν η πρώτη μεγάλη χρηματοοικονομική πυραμίδα στον κόσμο, ως αποτέλεσμα της οποίας ο Carlo Ponzi πλουτίστηκε από ληστευμένους επενδυτές κατά σχεδόν 26 εκατομμύρια δολάρια.

Οικονομικές πυραμίδες στη Ρωσία

Οι δημιουργοί των σημερινών οικονομικών πυραμίδων δεν έχουν εφεύρει τίποτα θεμελιωδώς καινούργιο, και με τον ίδιο τρόπο που έκαναν κορόιδα σαν τον Πόνζι πριν από 100 χρόνια. «Μαζεύονται», φυσικά, μόνο μέχρι να πάψει να αυξάνεται ο αριθμός των καταθετών ή οι ίδιοι οι απατεώνες να αποφασίσουν ότι είναι ώρα να «κάνουν τα πόδια τους».

Σε κάθε περίπτωση, οι ακραίοι είναι πολυάριθμοι Πινόκιο, που πιστεύουν στο μυθικό Πεδίο των Θαυμάτων και αντιλαμβάνονται τους έξυπνους συγγραφείς της «οικοδόμησης πυραμίδων» όχι πλέον ως «επιχειρηματικούς εταίρους», αλλά μόνο ως κάποιες κακές ιδιοφυΐες που χρησιμοποιούν την ευπιστία των ανθρώπων. Φυσικά, έτσι είναι. Ωστόσο, αν κοιτάξει κανείς από την άλλη πλευρά, δεν μπορεί να μην λάβει υπόψη του την αδιαπέραστη βλακεία των ίδιων των «καταθετών», που πληρώνουν τις αφελείς ψευδαισθήσεις τους με πραγματικά χρήματα.

Σύμφωνα με αξιωματούχους επιβολής του νόμου, καθώς και δικηγόρους που υπερασπίζονται τα δικαιώματα των εξαπατημένων στα δικαστήρια, ένα άτομο δίνει ο ίδιος ρούβλια στους "κήρυκες του εύκολου χρήματος". Με τις δυνάμεις τους
κανείς δεν τον παίρνει μακριά, κανείς δεν του βάζει πιστόλι στον κρόταφο ή μαχαίρι στο λαιμό του. Οι κανόνες είναι γνωστοί εδώ και πολύ καιρό, το κύριο πράγμα είναι να τους εμβαθύνουμε. Και αν είναι απόλυτα ικανοποιημένοι, το να αποκαλούν κάποιον κακό ιδιοφυΐα είναι παράλογο! Το ότι ήσασταν «ποντικός» είναι καταρχήν προσωπική σας επιλογή!

Όπως γνωρίζετε, οι ιδρυτές των MMM στη φαινομενικά μακρινή δεκαετία του '90 του ΧΧ αιώνα κατάφεραν να προσελκύσουν 15 εκατομμύρια καταθέτες στα πολυάριθμα ταμεία τους, που άνοιξαν κυριολεκτικά σε κάθε πόλη της χώρας! Και μετά την εξαφάνιση της Lenya Golubkov από τις τηλεοπτικές οθόνες, εκατοντάδες χιλιάδες από αυτούς άρχισαν να εισβάλλουν ανεπιτυχώς στους εκπροσώπους του "λαού"
εταιρείες, και στη συνέχεια τα δικαστήρια, καταθέτοντας σε αυτές παράλογες αξιώσεις. Δεκάδες άνθρωποι που επένδυσαν στα ΜΜΜ όχι μόνο χρήματα, αλλά και διαμερίσματα, εξοχικές κατοικίες ακόμα και οι τελευταίοι δειλοί τους, άστεγοι και χάνοντας τη δουλειά τους, αφαίρεσαν τη ζωή τους. Ήταν η μεγαλύτερη και πιο επιτυχημένη (για τους δημιουργούς) «πυραμίδα» που έμεινε στην ιστορία της σύγχρονης Ρωσίας.

Νέες οικονομικές πυραμίδες

Ωστόσο, ένας ιερός τόπος δεν είναι ποτέ άδειος και με την πτώση του ΜΜΜ ακριβώς εκεί, σαν μανιτάρια μετά από καλοκαιρινή βροχή, εμφανίστηκαν οι "Khoper", "Chara", "Tibet", "Russian House Selenga" και άλλα, συνεχίζοντας την «επιχείρηση» του Μαυροδίου. Είναι σαφές ότι οι απαρχές των νέων «μεγάλων συνδυαστών» επίσης δεν μπορούσαν να διαρκέσουν πολύ. Αλλά ακόμα και μετά την κήρυξη της πτώχευσης και του κλεισίματός τους, εκατοντάδες άλλες εταιρείες, εταιρείες και μικρές επιχειρήσεις άρχισαν να εξερευνούν το «ατελείωτο και τεράστιο πεδίο των θαυμάτων» και άρχισαν να εμπλέκουν ενεργά τους Ρώσους που πιστεύουν πραγματικά στα παραμύθια στην «αμοιβαία» συνεργασία.

Η Valentina Ivanovna Solovyova πλήρωσε τεράστια χρηματικά ποσά για τη στέγη από την πυραμίδα στο κοινό ταμείο της εγκληματικής ομάδας Podolsk

Οι ηγέτες αυτών των οργανώσεων, διδασκόμενοι από την πικρή εμπειρία των προκατόχων τους, τώρα δεν «λάμπουν» ιδιαίτερα, διαφημίζονται ελάχιστα στα μέσα ενημέρωσης και βρίσκουν νέους πελάτες κυρίως μέσω δικτυακού μάρκετινγκ και σε κάθε ευκαιρία δηλώνουν ότι δεν έχουν καμία σχέση. «οικοδόμημα πυραμίδας»... Με την πρώτη ματιά, είναι. Το ίδιο
σύγχρονοι αστικοί-καταναλωτικοί και απλώς πιστωτικοί συνεταιρισμοί υπάρχουν αρκετά νόμιμα και στις δραστηριότητές τους βασίζονται στο νόμο για τους πιστωτικούς συνεταιρισμούς. Ωστόσο, σύμφωνα με τους ειδικούς, ο κύριος κίνδυνος για τους καταθέτες προέρχεται ακριβώς από αυτούς τους απίστευτα γενναιόδωρους οργανισμούς που προσφέρουν πραγματικά φανταστικά επιτόκια στις καταθέσεις.

Οι «συνεταιρισμοί» σήμερα είναι μια δεκάρα σε οποιαδήποτε περιοχή της χώρας. Ορισμένοι, που μόλις πρόσφατα άνοιξαν τα γραφεία τους για αποδοχή μετρητών, εξακολουθούν να πληρώνουν τακτικά μερίσματα στους πελάτες τους. Άλλα, όπου η ηγεσία σταμάτησε ξαφνικά να απαντά σε κλήσεις και έφυγε προς άγνωστη κατεύθυνση, αντιμετωπίζουν οι ανακριτικές και δικαστικές αρχές. Έτσι, στην επικράτεια του Περμ, ένα δικαστήριο όχι πολύ καιρό πριν εξέδωσε ένοχη ετυμηγορία για την υπόθεση του διευθυντή μιας LLC, η εταιρεία της οποίας στην πόλη Τσαϊκόφσκι δέχθηκε χρήματα από κατοίκους της περιοχής με την υπόσχεση να πληρώσει υψηλούς μηνιαίους τόκους.

Ωστόσο, η εταιρεία δεν πραγματοποίησε καμία επένδυση, κατασκευαστική ή άλλη οικονομική δραστηριότητα και με μετέπειτα πελάτες εξοφλήθηκε σε βάρος κεφαλαίων που έλαβε από προηγούμενους πελάτες. Την ίδια ώρα, μέρος του «ζωμού» εγκαταστάθηκε φυσικά στην τσέπη του διοργανωτή της επόμενης «οικονομικής πυραμίδας». Ως αποτέλεσμα, ο απατεώνας, ο οποίος έκλεψε περίπου 4 εκατομμύρια ρούβλια από ευκολόπιστους πολίτες, δικάστηκε, η οποία τον καταδίκασε (ακόμη και βάσει του άρθρου για απάτη) σε 6 κρατούμενους μιας αποικίας γενικού καθεστώτος με πρόστιμο 110 χιλιάδων ρούβλια.

Οικονομικές απάτες

Ακολουθούν οι νομικές διαδικασίες για την ποινική υπόθεση που κινήθηκε κατά της διοίκησης της λεγόμενης επενδυτικής εταιρείας από την Τσουβάσια. Οι ντόπιοι «επενδυτές» προσέλκυσαν χρήματα από «εταίρους», συνάπτοντας δανειακές συμβάσεις μαζί τους στο 79 τοις εκατό ετησίως! Σε ποια έργα επενδύθηκαν τα χρήματα για να βγει τόσο τεράστιο κέρδος, οι πολυάριθμοι επενδυτές φυσικά δεν το σκέφτηκαν. Τους ενδιέφερε μόνο η προοπτική αύξησης του μετοχικού τους κεφαλαίου σε σύντομο χρονικό διάστημα. Ως αποτέλεσμα, συνέβη ένα άλλο φερμουάρ. Σύμφωνα με τις ανακριτικές αρχές, τουλάχιστον 1.000 άνθρωποι υπέφεραν από τις ενέργειες της «επενδυτικής εταιρείας» μόνο στην Τσουβάσια, η οποία μέσα σε μια νύχτα έχασε περισσότερα από 100 εκατομμύρια ρούβλια.

Εκτός από τους προαναφερθέντες συνεταιρισμούς, οι λεγόμενες venture ή καινοτόμες επιχειρήσεις, καθώς και μια σειρά από διαφορετικά κατασκευαστικά ταμεία, συμμετέχουν πλέον στην άντληση χρημάτων από τον πληθυσμό. Όλοι ξεκινούν την εργασία τους στο πλαίσιο της ρωσικής νομοθεσίας και για κάποιο χρονικό διάστημα εκπληρώνουν τις υποχρεώσεις τους προς τους πελάτες. Ως εκ τούτου, σύμφωνα με τις αρχές, «είναι πολύ δύσκολο να ισχυριστεί κανείς ότι οι δραστηριότητές τους αποσκοπούν στο κέρδος με παράνομα μέσα μέχρι τη στιγμή που δεν υπάρχουν θύματα».

Ωστόσο, αργά ή γρήγορα έρχεται η «ημέρα Β» (από τη λέξη «χρεοκοπημένος») και, όπως συμβαίνει συχνά σε τέτοιες περιπτώσεις, οι εξαπατημένοι καταθέτες κάνουν «στρογγυλά μάτια» και αρχίζουν να αποδεικνύουν στα δικαστήρια ότι δεν ήξεραν τίποτα και απαιτούν. πάρουν τα χρήματά τους πίσω. Ακόμη και από τον κρατικό προϋπολογισμό!

Εν τω μεταξύ, η Τράπεζα της Ρωσίας απευθύνθηκε στην εισαγγελία της Μόσχας ζητώντας να κατανοήσει τις δραστηριότητες της εταιρείας της πρωτεύουσας, η οποία έχει όλα τα «σημάδια μιας χρηματοπιστωτικής πυραμίδας», η οποία, υπό το πρόσχημα της «προνομιακής αποπληρωμής δανείων» στο Το Διαδίκτυο, προσφέρει στους πελάτες του να εκδώσουν δάνειο και να επενδύσουν τα χρήματα που έλαβε σε μια «ιδιαίτερα κερδοφόρα επιχείρηση» κάτω από 400% ετησίως !!! Ως αποτέλεσμα, σύμφωνα με τη διοίκηση της εταιρείας, οι επενδύσεις των πολιτών θα τους επιτρέψουν να «επιστρέφουν το σώμα του δανείου και να παραμείνουν με έσοδα από τόκους» στο συντομότερο δυνατό χρονικό διάστημα.

Η πορτογαλική πυραμίδα της Dona Branca 3. Σχέδιο «Διπλός Σάχης» Γι' αυτό το σχέδιο ονομάστηκε «Διπλός Σάχης». Για ενάμιση χρόνο, η πυραμίδα μεγάλωσε σε ολόκληρη τη χώρα, περισσότεροι από τρεις χιλιάδες καταθέτες του έδωσαν αποταμιεύσεις άνω των 880 εκατομμυρίων δολαρίων με τη συναλλαγματική ισοτιμία εκείνου του έτους. 105. ATLANTIS GROUP 108. Global Network (www.inetworkspace.com, πρώην Intway and Inspace) 111. Network of Partner Links - συντομογραφία NPL 115. Center Region company - με αρχεία KFS 123. Gold Line International 125. Emirates 12 Partners Travel ADT - American Diamond Traders Inc. ----------- Οικονομικές πυραμίδες του 2015: Mega Lux, που εξαπάτησε χιλιάδες πολίτες, καθώς και η λίστα με τις πυραμίδες δικτύου στη Ρωσία Όπως είπε ένας από τους συμμετέχοντες όταν ρωτήθηκε τι κάνουν στις πυραμίδες , απάντησε: «Έχουμε επιχειρηματικό συνεταιρισμό και τραγουδάμε, χορεύουμε και διασκεδάζουμε». Ναι.

Λίστα οικονομικών πυραμίδων 2018

Στα γραφεία των καταθετών, συνήθως συναντώνται από νεαρά κορίτσια που, κάτω από ένα φλιτζάνι τσάι, λένε ότι ο οργανισμός έχει μια επιχείρηση που τους βοηθά να αισθάνονται σίγουροι ακόμα και σε μια κρίση - συνήθως είναι ένα εκτεταμένο δίκτυο υπηρεσιών αυτοκινήτων και αντιπροσωπειών αυτοκινήτων σε όλη τη Ρωσία.Τότε οι εταιρείες κλείνουν απροσδόκητα. Και πολλοί καταθέτες μένουν χωρίς τίποτα. Δεν καταφέρνουν όλοι να πάρουν τα χρήματα πίσω. Είναι αλήθεια ότι ορισμένοι πελάτες είναι ακόμα τυχεροί: οι απατεώνες συνελήφθησαν από την αστυνομία για απάτη. Και οι εξαπατημένοι καταθέτες είχαν την ελπίδα να πάρουν τα χρήματά τους πίσω.

Κάποιοι από αυτούς κατάφεραν να κερδίσουν και πολιτικές αγωγές. Επιστρέψτε τα χρήματα μαζί με τους τόκους που οφείλονται βάσει της σύμβασης. Μιλάμε για ποσά εκατοντάδων χιλιάδων ρούβλια. Ανάμεσα στα θύματα δεν ήταν μόνο κάτοικοι της πρωτεύουσας, αλλά και ορισμένες περιοχές της Κεντρικής Ρωσίας.

Το Sunlight αποθηκεύει χρυσό κοσμηματοπωλείο - το θησαυροφυλάκιο της Γιακουτίας

Canadian Diamond Traders (CDT) 2003 sluggish candiamond.ucoz.lv χρηματοοικονομική πυραμίδα μεταμφιεσμένη City Emerald gemstones Ιούνιος 2010 cityemerald.com οικονομική πυραμίδα μεταμφιεσμένων πολύτιμων λίθων Diamond Mine MLM 7 Απριλίου 2012 2012 FM χωρίς χρήση. 2012 2013 (στη λήθη) wazzub.info μεταμφιεσμένη μηχανή αναζήτησης FP Ideal Balance 19 Μαρτίου 2012 idealbalans.com FP καταθέσεις ISIF 2009 1 Ιουλίου 2011 isifedu.com FP μεταμφιεσμένη διαδικτυακή επιχειρηματική εκπαίδευση Mics Capital 2012010 κοινωνικό δίκτυο Inmarket 2008 στη λήθη inmarket.biz εγκατέλειψε το διαδικτυακό παζάρι MLM Intway 2007 2011 intway.ucoz.com μεταμφιεσμένο σενάριο FP του καταστήματος Διαδικτύου ZeekRewards Νοέμβριος 2011 Αύγουστος 2012 zeekler.com μεταμφιεσμένο FP από 2007. διαδικτυακή εκπαίδευση in.yaz.

Hype πυραμίδες

Οι πληρωμές δεν είναι εγγυημένες Οι τραπεζικές καταθέσεις δεν δημιουργούν εισόδημα, αλλά σας επιτρέπουν μόνο να εξοικονομήσετε χρήματα από τον πληθωρισμό. Επομένως, οι ερωτήσεις για το πού να επενδύσετε χρήματα "με υψηλά επιτόκια" δεν στεγνώνουν.

Επικεφαλίδες περιοδικών

Οι όροι πληρωμής της Ρωσίας άλλαξαν 18.04.2018 Hashing24 hashing24.com 8 Μαΐου 2016 HYIP, εξόρυξη bitcoin περίπου 20 $ περίπου 3 $ 10% το μήνα 6400 φόρουμ 7.117 στη Ρωσία Πληρώνει 18.04.2018 Elysium. 0,03 BTC 1 έτος από 30% έως 50% ετησίως 3000 Άγνωστο 18/04/2018 Alpha Cash alpha-cash.com 1 Σεπτεμβρίου 2017 HYIP, κρυπτονομίσματα 10 360 $ ημέρες 10% -15% ανά μήνα 152,002 κριτικές σε Ρωσία 18/04/2018 CresoCoin cresocoin.org Μάρτιος 2017 HYIP, κρυπτονομίσματα 650 ρούβλια 20% ανά μήνα 1300 ↓ Άγνωστο 18.04.2018 Stepium stepium.com Σεπτέμβριος 2017 classic 0,06 ETH 0,06 ml0 παθητικό εισόδημα.81 ml0 παθητικό εισόδημα. com Σεπτέμβριος 2017 classic $ 3 παθητικό εισόδημα όχι 2000 Λειτουργεί στις 18.04.2018 * Υπάρχουν διάφοροι τύποι οικονομικών πυραμίδων.

1. Επενδύσεις - επενδύετε χρήματα και περιμένετε ενδιαφέρον χωρίς να κάνετε τίποτα.

Σκεπτιμιστής

Θα παρέχουμε την προστασία σας και θα λάβουμε την αθώωσή σας! Περιγράψτε συνοπτικά το γεγονός των κατηγοριών που σας απαγγέλθηκαν και ο δικηγόρος θα κάνει τα πρώτα βήματα για να σας προστατεύσει σήμερα!

1. Θα οικοδομήσουμε αρμοδίως τη θέση της υπεράσπισής σας και θα εκπροσωπήσουμε τα συμφέροντά σας στην αστυνομία, την εισαγγελία, το δικαστήριο.

Ταξινόμηση HYIP και λίστα οικονομικών πυραμίδων Πρόσφατα, υπάρχουν πολύ περισσότερα συστήματα πυραμίδων στο Διαδίκτυο από ό,τι εκτός σύνδεσης. Και δεν είναι περίεργο! Πράγματι, στον Ιστό, ο διοργανωτής του ΠΠ μπορεί να παραμείνει ανώνυμος και η έναρξη μαζικής διαφήμισης στο διαδίκτυο είναι πολύ πιο εύκολη και φθηνότερη από ό,τι στην πραγματική ζωή. Ο πιο δημοφιλής τύπος FP στο Διαδίκτυο είναι το HYIP (από το αγγλικό πρόγραμμα HYIP - High Yield Investment Program). Διαφέρει από τις κλασικές οικονομικές πυραμίδες στο ότι πληρώνει τακτικά παθητικό εισόδημα στους συμμετέχοντες για κάποιο χρονικό διάστημα. Οι κάτοικοι της Βοστώνης έσπευσαν να αγοράσουν χαρτιά, ενώ ο Τσαρλς διατήρησε το ενδιαφέρον με πληρωμένα άρθρα στον Τύπο. 2.

Ποια νέα έργα στο Διαδίκτυο και οικονομικές πυραμίδες το 2018 δεν είναι απάτες;

Τα καθαρά έσοδα του χρηματοοικονομικού ομίλου είναι πάνω από 27% μηνιαίως.

• "ΝΑΙ! Πίστωση" - ένα δάνειο μπορεί να ληφθεί σε 30 λεπτά με 2% την ημέρα.
Τα κεφάλαια που παρέχονται από τους καταθέτες επενδύονται από την YES!Επενδύστε στην YES!Credit και σε άλλους αξιόπιστους, εξαιρετικά κερδοφόρους τομείς επιχειρηματικής δραστηριότητας.

• Rostfinance Perm

Η RostFinance LLC (Εταιρεία Περιορισμένης Ευθύνης) είναι εγγεγραμμένη στη Μόσχα και δραστηριοποιείται σε όλες τις περιοχές της Ρωσικής Ομοσπονδίας. Η εταιρεία παρέχει στους επιχειρηματίες οδηγίες βήμα προς βήμα για την έναρξη μιας επιχείρησης. Από τη στιγμή που ένας πελάτης ξεκινά μια επιχείρηση, η RostFinance αναλαμβάνει νομική υποστήριξη και παρέχει δωρεάν εκπαίδευση προσωπικού. Η εταιρεία βοηθά έναν επιχειρηματία να ανοίξει ένα γραφείο σε 5 ημέρες, ενώ η μέση περίοδος απόσβεσης για μια επιχείρηση είναι 45 ημέρες.
Η LLC "Rostfinance" Perm συμβάλλει επίσης στην αποπληρωμή του δανείου με ευνοϊκούς όρους για τους πελάτες.

Οι Αγγλοσάξονες θα αφήσουν ανόητους Ρωσοεβραίους ολιγάρχες σε όλο τον κόσμο

Τα επιτόκια των κεφαλαίων που προσελκύουν αυτοί οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί είναι υψηλότερα, αλλά, όπως έχει ήδη σημειωθεί, αυτοί οι οργανισμοί δεν περιλαμβάνονται στο ασφαλιστικό σύστημα DIA, δηλαδή οι επενδύσεις σε αυτούς δεν είναι εγγυημένες από το κράτος. Επιπλέον, πρέπει να ληφθεί υπόψη ότι μεταξύ των ΝΧΙ, μόνο οι εταιρείες μικροχρηματοδότησης (MFC) έχουν το δικαίωμα να προσελκύουν κεφάλαια από πολίτες που δεν είναι ιδρυτές τους και μόνο στο ποσό τουλάχιστον 1,5 εκατομμυρίου ρούβλια. Οι εταιρείες μικροπιστώσεων (MCC) δεν έχουν το δικαίωμα να προσελκύουν κεφάλαια από πολίτες που δεν είναι ιδρυτές τους.
Όσον αφορά το CPC, έχουν το δικαίωμα να προσελκύουν μόνο τα κεφάλαια των μελών τους (μετόχων). Από την 1η Ιανουαρίου 2015, μπορείτε να ανοίξετε ατομικό επενδυτικό λογαριασμό σε χρηματιστηριακή εταιρεία και να λάβετε όχι μόνο οικονομικό αποτέλεσμα από συναλλαγές με τίτλους, αλλά και έκπτωση φόρου 13% ετησίως.

Υπάρχουν όλο και περισσότερες οικονομικές πυραμίδες στη Ρωσία

Δηλαδή από νομική άποψη δεν είναι οικονομικές πυραμίδες. Αλλά στην πράξη, αυτές οι εταιρείες λειτουργούν ακριβώς όπως τα συστήματα πυραμίδας. Τις περισσότερες φορές αυτό συμβαίνει λόγω ΥΠΟΠΟΙΟΤΗΤΑΣ ή ΑΠΑΡΑΙΤΗΤΩΝ προϊόντων (έτσι που θα ήταν αδύνατο να πουληθούν στην ελεύθερη αγορά) ή λόγω της μακροχρόνιας εφαρμογής του (για παράδειγμα, Sky Way).

Σπουδαίος

Και επίσης λόγω των λανθασμένων υπολογισμών της διοίκησης κατά το άνοιγμα της εταιρείας. Επιπλέον, πολλές διαδικτυακές εταιρείες MLM με άυλα προϊόντα εμπίπτουν σε αυτήν την κατηγορία. Παρακάτω είναι ένας πίνακας τέτοιων εταιρειών. Να σας υπενθυμίσουμε για άλλη μια φορά ότι αυτές οι εταιρείες ΝΟΜΙΚΑ δεν είναι πυραμίδες - δεν χρειάζεται να γράψετε για αυτό στα σχόλια !!! Ονομα του.

Προσοχή

Και αφού οι ίδιοι οι δημιουργοί είναι στην κορυφή, όλοι οι άλλοι χάνουν αναπόφευκτα. Φαίνεται ότι αυτό το γεγονός δεν μπορεί παρά να γίνει κατανοητό από εκπροσώπους επιχειρήσεων - άτομα που όχι μόνο έχουν μεγάλη εμπειρία ζωής, αλλά έχουν και υψηλό βαθμό πραγματισμού. Το θέμα όμως είναι ότι η ψυχολογία του καταναλωτή, μαζί με την απίστευτη δίψα για χρήματα, γεννά και μια ορισμένη... πίστη στα θαύματα.

Αυτό το παράδοξο έχει περιγραφεί επανειλημμένα από ψυχολόγους και έγκειται στο γεγονός ότι η πρόσβαση σε εύκολο χρήμα οδηγεί σε υπερεκτίμηση των δυνατοτήτων τους. Αυτό ισχύει ιδιαίτερα για εκείνες τις ελίτ των οποίων οι περιουσίες προέκυψαν αμέσως, με αμφίβολο τρόπο. Στο μυαλό τους γίνεται μια επανάσταση που μειώνει την αυτοκριτική στο ελάχιστο.
Αυτό συνέβη σε όσους πλουτίστηκαν ως αποτέλεσμα της κατάρρευσης της ΕΣΣΔ. Τα ορμητικά χρήματα που έπεσαν στα χέρια τους τους έμαθαν να πιστεύουν ότι είναι πιο έξυπνοι και πιο πονηροί από όλους, από όλη την κοινωνία.

Πέντε κύρια σημάδια των πυραμιδικών συστημάτων ΔΙΑΒΑΣΤΕ