Mavrodi, Karapetyan, Kaliniczenko i inni

Według Ministerstwa Spraw Wewnętrznych w Rosji działa jednocześnie kilka tysięcy piramid finansowych i oszustów. Pomimo licznych ostrzeżeń i ciągłych doniesień o upadku takich struktur, ludzie nadal dają pieniądze oszustom, którzy obiecują gwarantowany dochód. Siergiej Mavrodi i jego zwolennicy działają według schematów, które nie zmieniają się od wieków. Rozpowszechnienie Internetu tylko ułatwiło ich zadanie: teraz, aby zainwestować pieniądze w piramidę, wystarczy dokonać płatności elektronicznej. W naszej galerii znajdziesz najbardziej znane oszustwa w Rosji związane z rynkami finansowymi.

MMM-2011, MMM-2012, MMM-2015

Założyciel: Siergiej Mavrodi.
Status: nowa piramida „MMM-2015” zaczęła działać na początku roku.
Obiecana rentowność: 30% miesięcznie.
Liczba uczestników: nieznany.
Rozmiar piramidy: nieznany.

Opis:

W przeciwieństwie do innych oszustów Mavrodi nigdy nie ukrywał, że buduje piramidy finansowe. Na stronie twórcy MMM na każdej stronie widnieje ostrzeżenie: „Uwaga! Piramida finansowa! To nie pomaga – ludzie przynosili pieniądze do MMM w 1994 r., 2011 r. i 2015 r.

Mavrodi argumentuje, że obecny system finansowy jest niesprawiedliwy i zniewala ludzi. Dlatego zachęca ludzi do wyzwolenia się z „okowów finansowego niewolnictwa” – i w tym celu należy stworzyć „fundusz wzajemnej pomocy”, w którym każdy może wrzucić tyle pieniędzy, ile chce, np. na szafkę nocną. A jeśli zajdzie taka potrzeba, odbierz swój „wkład”, który rośnie w tempie 790% rocznie.

Naturalnie piramidy regularnie się zawalają. W roku 1994 w „MMM” Oszczędności kilku milionów ludzi „wypaliły się”. Zgodnie z przewidywaniami „Forbesa” MMM 2011 upadł w lipcu 2012 r. Jednak Mavrodi raz po raz wznawia swoje projekty. Najnowsza wersja 2015, podobnie jak poprzednie, obiecuje wzrost inwestycji o 30% miesięcznie.

Nie można zabronić Mavrodiemu legalnego budowania piramid - jego struktury finansowe nie są zarejestrowane jako osoba prawna, nie mają dyrektora generalnego, księgowego i nie prowadzą działalności gospodarczej. Ludzie rzeczywiście dają sobie nawzajem pieniądze. Od czterech lat starają się opracować i uchwalić ustawę zakazującą takich obiektów, ale sprawa nie posunęła się do przodu. Ministerstwo Finansów nie może znaleźć dokładnej definicji pojęcia „piramida finansowa”.

Szczegół: tworząc MMM-2011 Mavrodi twierdził, że w dziewięć miesięcy zniszczy system finansowy i dał do zrozumienia, że ​​jest jednym z jeźdźców Apokalipsy opisanej w Biblii („Objawienia Jana Teologa”).

Stolica Blackfield

Założyciel: Kim Karapetyan (na zdjęciu), Vaginak Mkhitaryan

Status firmy: upadł w październiku 2014 r
Obiecana rentowność: ponad 60% rocznie.
Liczba uczestników: nieznany.
Wysokość szkody dla inwestorów: około 30 milionów dolarów

Opis:

Ta firma najmniej przypominała piramidę finansową. Firma Blackfield została założona w 2009 roku od dawna zajmuje się handlem algorytmicznym na moskiewskiej giełdzie. Na początku wszystko było w porządku – fundusz zatrudniał najlepszych traderów, organizował przyjęcia dla klientów. Właściciel firmy Kim Karapetyan przyjechał do biura w Moskwie Maybachem i wynajął nowe biuro w USA. Jednak w październiku 2014 r przestał przychodzić do pracy i zniknął. Razem z Karapetyanem z kont firmy zniknęło 30 milionów dolarów, okaże się, czy założyciel Blackfield zajmował się prawdziwym handlem, czy też sfałszowanymi raportami dla klientów.

Szczegół: Karapetyan od lat mówił inwestorom, że ukończył London School of Economics i odbył staż w Morgan Stanley. Po upadku firmy okazało się, że to nieprawda.

„Światowe Targi Gier”

Założyciel:Aleksiej Kaliniczenko.
Status: piramida zawaliła się w 2006 roku.
Obiecana rentowność: 2–10% tygodniowo.
Liczba uczestników: około 4000 osób.
Wysokość szkody dla inwestorów: około 1 miliarda rubli.

Opis:

Aby stworzyć piramidę, nie potrzebujesz wiedzy o rynkach finansowych. Aleksiej Kaliniczenko, który nie ukończył nawet szkoły średniej w Jekaterynburgu, miał cechy charakterystyczne dla oszustów najwyższej klasy: urok, charyzmę i dar przekonywania. Całkiem poważni ludzie dali mu dziesiątki tysięcy dolarów za zwolnienie warunkowe i nie żądali raportów. „Genialny trader” komunikował się z niektórymi swoimi inwestorami za pośrednictwem komunikatora ICQ i przyjmował tam prośby o wypłatę środków.

Kalinichenko przez kilka lat dostarczał klientom fałszywe raporty, w których przedstawiał bajeczne zyski. A kiedy zabrakło pieniędzy na płatności, uciekł do Włoch. Ostatecznie Kaliniczenko, który niestety udał się do Maroka, został poddany ekstradycji władzom rosyjskim za osobistą zgodą premiera tego kraju Abbasa al-Fasiego. Kaliniczenkę skazano na 7,5 roku więzienia. Teraz sąd rozpatruje drugą sprawę karną – byłemu handlarzowi może grozić kolejne 10 lat.

Szczegół: Bank24.ru, w którym Kaliniczenko przez pewien czas pracował jako szef działu operacji konwersji, został we wrześniu 2014 roku pozbawiony licencji za „przeprowadzanie wątpliwych transakcji środkami pieniężnymi i bezgotówkowymi w dużych ilościach”.

Grupa MMCIS

Założyciele:Konstanty Kondakow (na zdjęciu) i Aleksander Wołkow.
Status firmy: upadł w październiku 2014 r.
Obiecana rentowność: 60-120% rocznie.
Liczba uczestników: 100 000 ludzi.
Wysokość szkody dla inwestorów: 70 milionów dolarów

Opis:

Już latem 2014 roku Grupa MMCIS przeprowadziła agresywną kampanię reklamową w mediach ukraińskich, a następnie rosyjskich, pozyskując pieniądze od prywatnych inwestorów obietnicą fantastycznych stóp zwrotu – do 120% rocznie. Firma, która działa na rynku finansowym Ukrainy od 2011 roku, wdrożyła ten sam schemat wyciągania pieniędzy od ludności, co jej rosyjski poprzednik, Global Gaming Expo (zobacz ten materiał). Osoby przelały pieniądze na konta spółek zależnych Grupy MMCIS. W rzeczywistości handlowcy Grupy MMCIS nie handlowali na rynku walutowym, ale fałszowali raporty, przedstawiające zyski dla swoich klientów.

Piramida szybko się rozrastała – w 2014 roku Grupa MMCIS otworzyła luksusowe biuro w Moskwie. Ale już jesienią 2014 roku nie było wystarczająco dużo pieniędzy, aby zapłacić deponentom. W listopadzie nowy prezes Grupy MMCIS Roman Komysa (w październiku Kondakov zdecydował się odejść z firmy) zamieścił na oficjalnej stronie internetowej wpis, w którym oskarża osoby trzecie o przejmowanie majątku spółki.

W grudniu 2014 roku Ministerstwo Spraw Wewnętrznych Ukrainy wszczęło sprawę karną przeciwko jednemu z założycieli spółki Konstantyna Kondakowa. W Rosji toczy się obecnie dochodzenie w sprawie MMCIS.

Szczegół: Według Romana Komysa „ Nowa Gazeta„, został oskarżony przez władze ukraińskie o kradzież, zgwałcenie grupy osób, udział nieletnich w działalności przestępczej, produkcję i przechowywanie substancji odurzających, nielegalne posiadanie broni palnej oraz wymuszenia.

Brokerzy Royal Max (RMB)

Założyciel: Maksim Negulyaev.
Status firmy: upadł w 2012 roku.
Obiecana rentowność: 30–40% miesięcznie.
Liczba uczestników: nieznany.
Wysokość szkody dla inwestorów: ponad 32 miliony dolarów

Opis:

W przeciwieństwie do innych „budowniczych” Negulyaev stworzył cały system piramid, który działał dla różnych grup docelowych. Osobom starszym, które nie posiadały dużego kapitału, pracownicy firmy Formuła Zdrowia (nie mającej nic wspólnego z siecią aptek Formuła Zdrowia) sprzedawali produkty biologiczne aktywne dodatki, które miały leczyć wszystkie ich choroby. Klientom w średnim wieku zaproponowano konsultacje z „parapsychologami” (uczyniły to firmy Merlion i Life Line). Koszt takiej konsultacji przez Skype wahał się od 20 000 do 70 000 rubli.

Jednak główny dochód oszustów pochodził z piramidy finansowej, która stale zmieniała nazwę: Market Advisors, First Moskiewscy Doradcy Walutowi, Royal MaxBrokers. Firma ta poszła według schematu: klienci przelali pieniądze na jej konto w Panamie i nigdy więcej ich nie widziano. Przez pewien czas ufny inwestor otrzymał telefon i zaproponowano mu wykonanie kilku transakcji na rynku walutowym. Z reguły klient się zgadzał - i ostatecznie, po szybkim wzroście „depozytu”, z pewnością stracił wszystkie pieniądze.

Po zawaleniu się piramidy Maxim Negulyaev ukrywał się na Ukrainie, gdzie pod koniec 2012 roku został zatrzymany, a następnie wydany władzom rosyjskim.

Szczegół: W ramach tej sprawy śledczy dowiedzieli się o potencjalnej próbie zabójstwa jednego z klientów RMB, Jewgienija Jermiłowa, który stracił 150 tys. dolarów. Policja otrzymała informację, że podejrzani związani z RMB prowadzą negocjacje z zabójcą, który miał położyć kres tej zbrodni Klient, który niepokoił firmę.

Aleksiej Priwałow

Utracone miliardy: co dzieje się z bankierami po upadku ich banków

W ciągu ostatnich siedmiu lat państwo wydało około 1 biliona rubli na naprawę banków i wypłatę ubezpieczonych depozytów. Dla porównania, na realizację planu antykryzysowego rząd przeznaczył niemal taką samą kwotę – 1,3 biliona rubli. Jednak organy ścigania zwykle mają skargi na bankierów dopiero po ich przeprowadzce za granicę. Niektórzy byli właściciele i menedżerowie najwyższego szczebla nadal prowadzą działalność w Rosji i odnoszą sukcesy.

Szczegóły znajdują się w naszej galerii.

Ilja Jurow, Bank Powierniczy

Właściciele: Ilja Jurow (główny akcjonariusz, na zdjęciu), Nikołaj Fetisow i Sergey Belyaev.
Status: Na chwilę obecną nie postawiono żadnych zarzutów.
Lokalizacja: nieznany. Prawdopodobnie Londyn, Wielka Brytania.
Straty państwowe: 127 miliardów rubli na reorganizację banku.

Andrzej Malczewski, Mosoblbank

Właściciele: Andrzeja i Aleksandra Malczewskich
Status: nie postawiono żadnych zarzutów
Lokalizacja: Moskwa
Straty państwowe: 117 miliardów rubli na reorganizację banku

Wydarzenia: w maju 2014 r. oprócz Mosoblbanku reorganizacji uległy inne banki Andrzeja i Aleksandra Malczewskich – Inresbank i Finance Business Bank. Główne problemy stworzył Mosoblbank, który pod względem wielkości środków pozyskanych od osób fizycznych zajmował 76. miejsce wśród rosyjskich banków (19,5 mld rubli).

Bank miał wpływowych patronów – na jego czele stał były przewodniczący Dumy Państwowej Giennadij Selezniew, a w radzie nadzorczej zasiadali emerytowani generałowie organów ścigania. Bank Centralny początkowo nie cofnął licencji, jednak w grudniu 2011 roku ograniczył działalność na depozytach. Mosoblbank w dalszym ciągu przyciągał depozyty, ale nie uwzględniał ich w swoim bilansie.

Według śledczych na cztery dni przed rozpoczęciem reorganizacji współwłaściciel i prezes banku Wiktor Janin przekazał sobie na podstawie fikcyjnych umów 580 mln rubli. Został zatrzymany pod koniec lipca 2014 roku w związku z kradzieżą środków deponentów. Sanator banku, SMP-Bank, skierował do organów śledczych wniosek o uznanie go za ofiarę w sprawie kradzieży środków deponentów Mosoblbanku na kwotę 116 miliardów rubli.

Największy akcjonariusz banku, Andrzej Malczewski, powiedział „Forbesowi”, że on i jego syn są w Moskwie: „Ja jestem zaangażowany w Ruski Narodowy Park Jeździecki, a Alexander pracuje w biurze konsorcjum Finholcom Group”. Według niego jego jedyne spotkanie z przedstawicielami SMP Banku odbyło się tydzień temu w sprawie zorganizowania VII Letniej Spartakiady wśród studentów Federacji Rosyjskiej w zakresie sportów jeździeckich w kompleksie sportów jeździeckich Vivat Russia, którego właścicielem jest Mosoblbank. „Nie było wobec mnie żadnych roszczeń ze strony DIA, deponentów banku ani SMP Bank” – powiedział Malchevsky.

Szczegół: Według gazety „Kommersant” bank przekazał środki od deponentów na rozwój parku Rus, w którym znajduje się cyrk, zoo, plaża z hiszpańskim piaskiem oraz program szkolenia sokolników.

Aleksiej Alakin, Bank Puszkino

Właściciele: Aleksiej Alakin, Aleksander Dobrowiński
Straty państwowe: DIA wypłaciła deponentom banków 20 miliardów rubli
Status: nie postawiono żadnych zarzutów
Lokalizacja: Moskwa

Wydarzenia: Po cofnięciu licencji Bankowi Puszkino we wrześniu 2013 roku Bank Centralny rozpoczął kampanię mającą na celu oczyszczenie rynku bankowego. Powodem cofnięcia licencji Puszkino była niewypłacalność finansowa i wątpliwe transakcje. W sierpniu Główna Dyrekcja Ministerstwa Spraw Wewnętrznych Rosji dla obwodu moskiewskiego wszczęła sprawę karną z artykułu „oszustwo”, a na początku października bank został uznany za ofiarę.

W styczniu 2015 r. aresztowano oskarżonych w tej sprawie, na czele którego stał biznesmen i producent filmowy Władimir Murow. Według śledczych ukradł z banku 469 milionów rubli za pośrednictwem firm-przykrywek pod pozorem udzielania pożyczek osobom prawnym.

Organy ścigania nie zwróciły uwagi na byłych i obecnych akcjonariuszy. Do marca 2013 roku Puszkino Bank należał do Aleksieja Alyakina. Następnie został sprzedany byłemu dyrektorowi wykonawczemu Rosenergoatom, Siergiejowi Iwanowowi. W kwietniu 2013 roku bank przeszedł pod kontrolę zarządu firmy deweloperskiej Potok, prawnika Aleksandra Dobrowińskiego. Ten ostatni stwierdził, że latem 2013 roku akcjonariusze zauważyli nieprawidłowości w pracy banku, w związku z czym skontaktowali się z organami ścigania.

Szczegół: starszy brat byłego właściciela Puszkina Aleksieja Alyakina, Andriej, pracował w moskiewskim oddziale Banku Rosji. Jego przyjacielem był mężczyzna o podobnym nazwisku – szef wydziału banku centralnego Centralnego Okręgu Federalnego Aleksiej Plyakin. Po kilku zmianach personalnych pod koniec 2014 roku Plyakin dobrowolnie zrezygnował z pracy w Banku Centralnym.

Anatolij Motylew, Globex Bank

Właściciel: Anatolij Motylew
Lokalizacja: Moskwa
Straty państwowe: ponad 80 miliardów rubli na reorganizację banku
Status: nie postawiono żadnych zarzutów

Wydarzenia: w październiku 2008 roku problemy z płynnością spowodowały, że Globex Bank nie był w stanie terminowo wystawić depozytów, a jego ratunek przejął VEB. Głównym błędem było to, że Globex przyciągał depozyty i inwestował te środki w nieruchomości.

Obecnie były właściciel Globexu Anatolij Motylew powrócił do bankowości, a jego imperium obejmuje Russian Credit Bank, AMB Bank i M Bank. Niewielką uciążliwością dla grupy była utrata licencji przez bank KRK, która została cofnięta 11 lipca 2014 roku.

Szczegół: struktury związane z Motylowem aktywnie przejmują fundusze emerytalne wraz z innymi inwestorami. Wśród ich zakupów znajdują się NPF Sberfond RESO (obecnie Sberfond Słoneczny Brzeg, obecnie NPF Renaissance Life and Pensions (Sun. Life. Pension), NPF PSB (obecnie NPF Solnechnoye Vremya), NPF Uraloboronzavodsky , Savings, Future Protection i Adekta Pension.

Jeffrey Galmond, Svyaz-Bank

Właściciel: Geoffreya Galmonda
Status: nie postawiono żadnych zarzutów
Lokalizacja: nieznany, Galmond jest obywatelem Danii
Straty państwowe: Na ratowanie banku państwo wydało 142 miliardy rubli.

Wydarzenia: Svyaz-Bank kupił Rostelecom w 2004 roku, aby we współpracy z Pocztą Rosyjską stworzyć narodowy bank pocztowy, ale później holding państwowy utracił kontrolę nad bankiem. Do 2008 roku Svyaz-Bank znalazł się na liście 30 największych banków w kraju. W czasie kryzysu w 2008 r. instytucja kredytowa upadła z powodu ryzykownego handlu na giełdzie i udzielania niezabezpieczonych pożyczek.

Po zmianie zarządu i właścicieli VEB i Svyaz-Bank zwróciły się do organów ścigania z prośbą o wydanie opinii prawnej szefom szeregu spółek uchylających się od zobowiązań wobec Svyaz-Banku.

Głównym akcjonariuszem Svyaz-Banku w momencie upadku była firma „RTK Leasing” Geoffreya Galmonda. Ten ostatni jest zarządzającym funduszem Międzynarodowego Funduszu Wzrostu IPOC (IPOC). W maju 2006 r. arbitraż handlowy w Zurychu uznał byłego Ministra Łączności Federacji Rosyjskiej Leonida Reimana za właściciela IPOC. Reiman temu zaprzeczył.

Szczegół: Według gazety „Wiedomosti” jednym z największych deponentów banku był Aliszer Usmanow.

Piramidy finansowe wracają do Rosji. Oszuści wykorzystują stare schematy w nowy sposób, ale mimo to znajdują klientów.

W ostatnim czasie szczególnie aktywne stały się piramidy prowadzone przez siły bezpieczeństwa pod nazwą „dłużnik”. Działają w ten sposób: ludziom proponuje się spłatę kredytu bankowego, jeśli wpłaci do kasy 20-30% kwoty kredytu. Pierwsi klienci zwykle mają szczęście: ich pożyczki są spłacane. Wtedy poczta pantoflowa zaczyna działać i ludzie aktywnie „sprzedają” swoje długi. To prawda, że ​​​​wkrótce zaczyna rozumieć: bank o tym nie wie, co oznacza, że ​​​​pożyczkę należy spłacić, a wraz z nią grzywny i kary. Największym dłużnikiem była firma DrevProm, która oszukała 75 tys. osób w 46 podmiotach Federacji Rosyjskiej. Dyrektor „biura” został uwięziony, ale jego zwolennicy otworzyli podobne firmy pod innymi nazwami i obecnie z sukcesem zbierają pieniądze w całej Rosji.

Lipowa kasa oszczędnościowa

Często organizatorzy piramid wymyślają dla swoich firm nazwy nieco podobne do nazw znanych banków. Przykładowo w grudniu 2014 r. aresztowano liderów spółdzielni konsumenckiej „Sberkassa 24”, której siedziba mieściła się w Riazaniu, a oddziały znajdowały się w 20 miastach kraju. Ofiarami spółdzielni, której łączne szkody przekroczyły 100 milionów rubli, padło ponad dwa tysiące obywateli. Fałszywi finansiści nazywali swoją działalność „funduszem wzajemnej pomocy” i przekonywali ludzi, że stanowią „zespół podobnie myślących ludzi, którzy zebrali się, aby wspierać społeczeństwo w trudnej sytuacji finansowej”. W rzeczywistości fałszywy bank oszczędnościowy po prostu wziął od ludzi pieniądze po wysokim oprocentowaniu i ich nie zwrócił. Dochodzenie w tej sprawie jest kontynuowane. A niedawno upadła kolejna podobna piramida - Sberfinance. Jej główna siedziba znajdowała się w Kazaniu, a oddziały znajdowały się na terenie całego kraju. Organizatorzy przyciągnęli inwestorów obiecując maksymalną roczną stopę na poziomie 108%. Niektórzy faktycznie otrzymali odsetki od swoich depozytów, ale w styczniu 2015 r. deponenci otrzymali pismo z informacją, że organizacja zawiesiła swoją działalność. Dyrektor spółdzielni uciekł z pieniędzmi.

Twoi ludzie?

Niestety, czasami ktoś, kogo znasz, okazuje się oszustem. Kilka lat temu w Dagestanie młody chłopak zorganizował mini-piramidę finansową. Wziął 250 tysięcy rubli, a w zamian obiecał samochód wart pół miliona. Początkowo działał wśród znajomych, potem poszerzał krąg uczestników. Gdy pierwsi inwestorzy otrzymali to, co obiecano, rozeszła się sława o „dochodowym biznesie”, a pieniądze płynęły do ​​oszusta jak rzeka. Po zebraniu 50 milionów rubli facet opuścił ojczyznę. Któregoś dnia znaleziono go w Woroneżu, gdzie wydawał pieniądze od inwestorów.

„Pierwsze piramidy finansowe pojawiły się w Rosji na początku lat 90-tych. ubiegłego wieku. Teraz kraj ponownie doświadczył niestabilnej sytuacji gospodarczej, a oszuści stali się bardziej aktywni. Tylko w 2014 roku policja zdemaskowała 28 firm, których ofiarami padło 400 tys. osób – mówi. Olga Kostyleva, asystentka w Katedrze Prawa Karnego i Kryminologii na Wydziale Prawa Moskiewskiego Uniwersytetu Państwowego. Łomonosow.

Co więcej, na mrocznym rynku finansowym pojawiają się nie tylko nowi „finansiści”, ale także starzy. S. Mavrodi reklamuje „fundusz wzajemnej pomocy” i otwarcie deklaruje: „MMM” to piramida finansowa! Możesz stracić pieniądze!” Dlaczego ten fakt nie jest ukrywany? Tak, bo wie doskonale: ustawa o piramidach finansowych nie została jeszcze uchwalona (teraz jest w rządzie, dopiero potem trafi do Dumy Państwowej) i dopóki ludzie nie złożą na niego doniesień na policję, on nie można pociągnąć do odpowiedzialności.

Od redaktora. Jeśli padłeś ofiarą oszustów, udaj się na policję i spróbuj odzyskać pieniądze na drodze sądowej. Gdy spółka zostanie wpisana do rejestru Funduszu Ochrony Praw Inwestorów i Akcjonariuszy, będziesz mógł otrzymać odszkodowanie. Niestety, jest bardzo mały. Maksymalna kwota wynosi 25 tysięcy rubli, dla weteranów II wojny światowej – 100 tysięcy rubli.

Czy Bitcoin jest piramidą finansową? Co mają wspólnego kryptowaluty i oszustwa na duże pieniądze? Postanowiliśmy przyjrzeć się temu zagadnieniu i opowiedzieć Państwu o największych oszustwach finansowych ubiegłego wieku.

Jak już wiecie, pewnego dnia. Główne argumenty tej analogii można wyrazić w cytatach dyrektora departamentu krajowego systemu płatności Bank Rosji Timur Batyrev i jego zastępca Andrey Shamraev:

Analogia pomiędzy Bitcoinem a piramidami jest dość oczywista ze względu na spekulacyjny charakter transakcji z nim. Znajdą się ludzie, którzy będą gotowi rozstać się z pieniędzmi w nadziei na łatwy zysk lub będą gotowi wpłynąć na kurs Bitcoina w celu uzyskania maksymalnego zysku. Ale znajdą się też ludzie, którzy za ten zysk zapłacą. W przeciwieństwie do papierów wartościowych, akcji czy obligacji, Bitcoin jest wspierany jedynie czasem spędzonym na jego „wydobywaniu”.

Czym zatem jest piramida finansowa?

Piramida finansowa to organizacja, która zapewnia swoje dochody i dochody inwestorów poprzez ciągłe przyciąganie środków. Pierwsi inwestorzy piramidy uzyskują dochody z depozytów nowych uczestników, następnie z depozytów kolejnych uczestników i tak dalej, aż do jej całkowitego upadku. Z reguły prawdziwe źródło dochodów organizacji jest ukryte lub fałszywe. Gdy tylko piramida zostanie pozbawiona nowych wkładów finansowych, upada.

Czy Bitcoin jest piramidą finansową?

Piramida finansowa obiecuje wysokie zyski, których nie da się utrzymać. długo a spłata zobowiązań wobec deponentów jest oczywiście niemożliwa. Nikt nie obiecuje wysokich zysków posiadaczom Bitcoinów; kryptowaluta jest w zasadzie wygodnym sposobem przechowywania pieniędzy i płacenia nimi za różne towary i usługi. Za bitcoinami kryje się prawdziwy produkt z oprogramowaniem i specjalnymi właściwościami (anonimowość, niskie koszty transakcji, decentralizacja, brak inflacji), które zapewniają jego wartość. Typowa piramida nie jest żadnym produktem.

Aby lepiej zrozumieć piramidy finansowe i zrozumieć, czy Bitcoin ma z nimi coś wspólnego, zapraszamy do zapoznania się z największymi i najbardziej niszczycielskimi oszustwami finansowymi ubiegłego wieku. Zacznijmy więc.

1. Schemat Ponziego

Jedna z pierwszych i najsłynniejszych piramid należy do włoskiego oszusta Charlesa Ponziego, który w 1919 roku wpadł na pomysł szybkiego wzbogacenia się. Któregoś dnia otrzymał list, w którym znajdował się kupon wymiany międzynarodowej, który każdy mógł wymienić na znaczki i odesłać odpowiedź. Najciekawsze było to, że w Europie za taki kupon można było dostać tylko jeden znaczek, podczas gdy w USA można było za niego dostać aż sześć znaczków.

Następnie Charles założył firmę „SXC”, zaprosił inwestorów i zaczął oferować ludziom zarabianie na prostym arbitrażu, tj. kupno i sprzedaż towarów w różne kraje. Tym, którzy zainwestowali w jego papiery, Ponzi obiecał 150% zainwestowanej kwoty w 45 dni. Mieszkańcy Bostonu spieszyli się z zakupem gazet, podczas gdy Charles utrzymywał zainteresowanie płatnymi artykułami w prasie.

Ale tak naprawdę Charles Ponzi nie kupował kuponów, które wymieniano wyłącznie na znaczki, ale płacił starym inwestorom pieniądze nowych uczestników. W lipcu rachunki Ponzi przynosiły mu do 250 000 dolarów dziennie. W sierpniu tego samego roku firma została poddana kontroli agentów federalnych i zlikwidowana w ramach piramidy finansowej. Podczas procesu część pieniędzy zwrócono inwestorom, ponad 2 milionów nigdy nie odnaleziono, a sam Włoch otrzymał 5 lat więzienia.

2. Portugalska piramida Dona Branca

Zwykła Portugalka, Maria Branca dos Santos, zwana najczęściej Doną Branca, postanowiła wzbogacić się otwierając w 1970 roku własny bank. Aby przyciągnąć klientów, obiecała każdemu deponentowi oprocentowanie w wysokości 10% miesięcznie. Biedni ludzie ze swojego kraju spieszyli się, aby zainwestować pieniądze w bank, który mógłby zapewnić im tak szybki wzrost finansowy. Przez 14 lat tysiące klientów powierzało swoje pieniądze Donie, która już wtedy zyskała przydomek „bankiera ludowego”. W 1984 r. piramida się zawaliła, Blanca została aresztowana i skazana na 10 lat więzienia. Maria zmarła samotnie, choć w 1993 roku jej intrygi zainspirowały Portugalską Operę Narodową do wystawienia A Banqueira do Povo (Bankier Ludowy).

3. Schemat „podwójnej kontroli”.

Nie, pomimo piękne imię, ten schemat nie ma nic wspólnego z szachami. Historia zaczyna się w 2005 roku, kiedy zwykły nauczyciel w szkole średniej z Pakistanu, Syed Sibtul Hassan Shah, wrócił z Dubaju do Wazirabad (prowincja Pendżab) i złożył lukratywną ofertę swoim sąsiadom. Przekonawszy wszystkich, że w podróży służbowej poznał najnowszy program wymiany, zaproponował każdemu podwojenie oszczędności w ciągu zaledwie tygodnia!

Dlatego program nazwano „Double Check”. W ciągu półtora roku piramida rozrosła się w całym kraju, ponad trzy tysiące inwestorów dało mu oszczędności o wartości ponad 880 milionów dolarów według kursu z tamtego roku. Syed Shah planował nawet zostać przywódcą politycznym regionu, kiedy policja go aresztowała. Tysiące ludzi wyszło na ulice, żądając uwolnienia swojego finansowego guru. W w tej chwili bohater tej historii przebywa za kratkami, a śledztwo wciąż trwa.

4. Program Lou Pearlmana o wartości 300 000 000 dolarów

Być może nie słyszałeś o Lou Pearlmanie, ale zespoły, które stworzył, z pewnością tak. Dzięki niemu narodziły się takie grupy jak Backstreet Boys i ‘N Sync. Ale sławę zyskał także dzięki przestępczemu planowi o wartości 300 milionów dolarów, który „zebrał” oszukując inwestorów i duże banki. W 1981 roku były potentat Lou Pearlman założył Trans Continental Airlines Travel Services, Trans Continental Airlines Inc i kilkanaście innych organizacji, które istniały wyłącznie na papierze. Co zresztą nie przeszkodziło mu w sprzedaży udziałów w tych spółkach przez 20 lat!

Kiedy plan został wykryty, Lu próbował uciec z kraju i został skazany na 25 lat więzienia i grzywnę w wysokości 1 miliona dolarów. I to po tym, jak zawarł ugodę z sądem, w którym przyznał się do oszustwa wobec około 250 ofiar, które straciły ponad 200 tys. dolarów, a także 10 instytucji finansowych, które straciły około 100 milionów dolarów.

5. Europejski Klub Królewski

Stowarzyszenie non-profit „European Kings Club” zostało zorganizowane przez Damarę Bertges i Hansa Guntera Spachtholza w 1992 roku i było pozycjonowane jako prawdziwa siła przeciwstawiająca się dużym europejskim bankom i zdolna do pomocy małym przedsiębiorstwom.

W ramach tego programu nowi członkowie Europejskiego Klubu Królewskiego musieli kupić „list”, który w zasadzie stanowił udział w klubie. Koszt takiego udziału wyniósł 1400 franków szwajcarskich. „List” ten dawał właścicielowi prawo do otrzymywania 200 franków miesięcznie, co gwarantowało inwestorowi podwojenie wkładu w ciągu roku.

Przestępczy plan wyszedł na jaw dopiero 2 lata później, kiedy straciło około stu tysięcy niemieckich i szwajcarskich inwestorów całkowity około 1 miliarda dolarów. Nawet w trakcie wydawania wyroku ofiary nie przyznały się do oszustwa i wygwizdywały sędziego. Przedsiębiorcza Damara Bertges dostała 7 lat więzienia, a jej partner tylko 5.

6. Oszustwo Bernarda Madoffa

Piramida Barnarda Medoffa to jedno z największych oszustw finansowych we współczesnej historii. Wśród ofiar jest ponad trzy miliony osób i setki instytucji finansowych, które straciły oszczędności o łącznej wartości ponad 64,8 miliarda.

Bernard otworzył fundusz inwestycyjny Madoff Investment Securities, który cieszył się opinią jednego z najbardziej niezawodnych i dochodowych w Stanach Zjednoczonych. Inwestorzy, którzy zainwestowali w Madoffa, mogli otrzymać 12-13% rocznie. Większość inwestorów była przekonana, że ​​tej spółce udało się osiągnąć taki sukces dzięki poufnym informacjom, a poważna lista klientów, obejmująca liczne fundusze hedgingowe, banki i gwiazdy, była swego rodzaju gwarancją wiarygodności tego funduszu.

Jesienią 2008 roku wielu dużych inwestorów zwróciło się do Madoffa z prośbą o wydanie zainwestowanych środków na łączną kwotę około 7 miliardów dolarów, ale fundusz po prostu nie miał nic do zapłaty. Piramida się zawaliła. Okazało się, że Madoff Securities nie inwestuje pieniędzy inwestorów co najmniej od 13 lat! W momencie postępowania zadłużenie spółki wynosiło około 50 miliardów dolarów. Warto również zauważyć, że synowie Madoffa wydali go FBI, któremu opowiedział o swoim największym kłamstwie w schemacie Ponziego.

W przeciwieństwie do stosunkowo krótkich wyroków poprzednich piramidystów, Bernard Madoff został skazany na 150 lat więzienia.

7. Farmy mrówek Wanga Fenga

Dość niezwykłą piramidę finansową zbudował chiński biznesmen Wang Feng. W 1999 roku otworzył firmę „Yilishen Tianxi Group of China” i zaoferował każdemu, kto chciał zostać inwestorem, za jedyne 1500 dolarów. Za te pieniądze inwestorzy otrzymali pudełko ze specjalnymi mrówkami, które przez 90 dni należało karmić i wychowywać według specjalnych instrukcji. Po tym czasie przyjechali przedstawiciele firmy i zabrali owady, przetwarzając je na afrodozjaki lub lek na zapalenie stawów. Przynajmniej tak firma powiedziała biednym chińskim rolnikom.

Po każdych 14 miesiącach takich kłopotów inwestorzy otrzymywali około 450 dolarów, co równało się 32% rocznej stopie zwrotu. Piramida ta odniosła sukces również dlatego, że Wang Feng szybko się wzbogacił i udało mu się awansować w gazetach i telewizji. Został nawet kandydatem stanowym. Nagroda „100 najlepszych przedsiębiorców w Chinach”.

Kiedy obroty firmy osiągnęły około dwóch miliardów dolarów, mrówkowy plan Wanga upadł, a on sam został aresztowany i skazany na śmierć.

8. MMM Siergieja Mavrodiego

Największa piramida finansowa w historii Rosji, założona przez Siergieja Mavrodiego wraz z bratem Wiaczesławem i żoną Mariną. Nazwa firmy „MMM” była niczym innym jak skrótem imion założycieli. Jak pamiętamy, na początku lat 90. ta prywatna firma oferowała swoim inwestorom 1000% dywidendy, wabiąc w piramidę miliony mieszkańców kraju. W ciągu pięciu lat swojej pracy Mavrodi otrzymał ponad 1,5 miliarda dolarów.

Jego działalność odbiła się tak dużym rozgłosem, że Siergiej został nawet wybrany do Dumy Państwowej i otrzymał immunitet parlamentarny, co nie uchroniło go przed aresztowaniem w 2003 r., kiedy piramida ostatecznie się zawaliła. Według samego Siergieja Mavrodiego upadek MMM to wyłącznie zasługa władz kraju.

9. Amerykański system ubezpieczeniowy

Możesz być zaskoczony, ale ubezpieczenie społeczne w USA mamy dość podobną strukturę do śmiechu Ponziego, który stoi na czele naszych najwyższych piramid finansowych. W 1935 roku prezydent Roosevelt wprowadził to ubezpieczenie w ramach walki z ubóstwem, które w czasie Wielkiego Kryzysu objęło starszych Amerykanów. Dzięki tym działaniom bezrobotni i emeryci mogli otrzymać pieniądze pochodzące z opodatkowania pracującej części społeczeństwa USA.

Chociaż system ubezpieczeń społecznych w Ameryce przeszedł przez lata wiele zmian, istota pozostaje ta sama: starzy oszczędzający dostają pieniądze od nowych oszczędzających. Firmy analityczne obliczyły jednak, że już w 2018 roku schemat ten spotka się z poważnymi, być może destrukcyjnymi konsekwencjami. W tych latach na emeryturę odejdą przedstawiciele pokolenia wyżu demograficznego i może po prostu nie wystarczyć pieniędzy dla wszystkich.

Ponowna publikacja jest dozwolona tylko pod warunkiem zachowania łącza do oryginału.

Dwa lata temu w Kodeksie karnym Federacji Rosyjskiej pojawił się nowy artykuł, który przewiduje odpowiedzialność za przyciąganie do tak zwanych piramid finansowych pieniędzy i majątku obywateli otrzymujących dywidendy lub odsetki wyłącznie ze środków nowych uczestników. Podczas? Późno!

Zgodnie z prawem – wyjaśnia, za zebranie środków w wysokości ponad 1,5 mln rubli organizatorom „piramidy” grozi wielomilionowa grzywna lub więzienie do 4 lat. Jeżeli kwota przekroczy 6 milionów rubli, sprawcy grozi surowsza kara: praca przymusowa do 5 lat lub pozbawienie wolności do 6 lat, a także grzywna w wysokości do 1,5 miliona rubli.

Według rosyjskiego Ministerstwa Spraw Wewnętrznych w 2015 roku szkody wynikające z działalności piramid finansowych zidentyfikowane w samym kraju przekroczyły 22 miliardy rubli, co jest porównywalne z rocznymi budżetami niektórych podmiotów Federacji Rosyjskiej. Ponadto w pierwszej połowie ubiegłego roku organy ścigania przeprowadziły dochodzenie w 202 odpowiednich sprawach karnych wszczętych na podstawie art. 159 Kodeksu karnego Federacji Rosyjskiej („Oszustwo”).

Niemal do dziś organizatorzy setek piramid finansowych w Rosji czują się całkiem komfortowo. Jak zauważają eksperci, łączny zysk urzędów, które oszukańczo wyciągają pieniądze od obywateli, przekracza dochody wielu banków z pierwszej setki. Ale pomimo tego, że prawie raz w tygodniu, a czasem częściej, w kraju „rozpada się” kolejna „bańka piramidalna”, naiwnych pinokio nadal nie da się przetłumaczyć.

Według corocznego badania przeprowadzonego latem ubiegłego roku przez Narodową Agencję Badań Finansowych (NAFI) tylko 27% Rosjan było w stanie dokładnie określić, co stanowi piramidę finansową. Według NAFI ta rozczarowująca liczba praktycznie nie zmienia się z roku na rok przez ostatnie 7 lat. Oznacza to, że około jedna trzecia naszych współobywateli nie czyta gazet, ogląda jedynie programy rozrywkowe w telewizji, nigdy nie słyszała o Mavrodim i jest gotowa biegać na oślep i inwestować pieniądze gdziekolwiek i we wszystko, pod warunkiem, że odsetki na kaucji jest wyższa!

Ach, nietrudno mnie oszukać: „Cieszę się, że sam dałem się oszukać…” - Aleksander Puszkin wyznał kiedyś swoją miłość do kobiety. Dziś czasy się zmieniły, ludzie przeszli na prozę i w warunkach głębokiego kryzysu gospodarczego, którego końca nie widać, coraz częściej przyznają się do miłości do pieniędzy, których, żeby normalnie żyć, chcą więcej i, najlepiej jak MMM, czyli gratisowo i szybko.

Pierwsza piramida finansowa

Doskonale rozumiemy, że można nas oszukać, a mimo to podejmujemy ryzyko wierząc w duży procent zysku i w to, że nieszczęście nas ominie. Jednocześnie zawsze zdarzają się ludzie, którzy ostatecznie zostają z niczym i zaczynają szczerze się oburzyć, że zostali oszukani. Interesujące jest to, że takich „nadmuchanych” piramid finansowych są miliony na przestrzeni całego istnienia osławionych piramid finansowych.

Carla Ponziego

Przecież tego typu „biznes” nikt nie wymyślił. Po prostu wykorzystał pomysł, którego autora słusznie uważa się za włoskiego emigranta, który 100 lat temu mieszkał w Bostonie w Ameryce. To w jego (nie chcę powiedzieć bystrej) głowie zrodził się po raz pierwszy przestępczy plan oszukania szerokich mas ludności poprzez przyciągnięcie ich do ogólnego „budynku piramidy”.

Intrygał dość aktywnie czerpał korzyści z tego, że gwarantował swoim klientom najwyższy zysk - 50 procent w 90 dni, nie inwestując nigdzie otrzymanych pieniędzy. Wszystkie „inwestycje” firmy polegały na tym, że drugi klient, który przyszedł do firmy Ponzi, otrzymywał dochód z pieniędzy zainwestowanych przez pierwszego klienta, trzeci – z pieniędzy drugiego i tak dalej. Oczywiście inwestorzy nie mieli pojęcia o tym skandalicznie prostym schemacie, więc nie było końca tym, którzy chcieli wzbogacić się niemal natychmiast.

Miliony zwykłych (i nie tylko) Amerykanów przyniosło do biura Ponzi dziesiątki, setki i tysiące dolarów. Jednocześnie ci, którzy trzy miesiące wcześniej przynieśli pieniądze, mogli je wziąć, ale nie przyjęli, puszczając „w drugiej turze”. Była to pierwsza na świecie duża piramida finansowa, w wyniku której Carlo Ponzi wzbogacił się kosztem zrabowanych inwestorów o prawie 26 milionów dolarów.

Piramidy finansowe w Rosji

Twórcy obecnych piramid finansowych nie wymyślili niczego zasadniczo nowego i „wysypali” frajerów w taki sam sposób, jak zrobił to Ponzi 100 lat temu. „Rozkręcają się” oczywiście tylko do czasu, gdy liczba inwestorów przestanie rosnąć lub sami intryganci uznają, że to już koniec – czas „zrobić swój ruch”.

W każdym razie skrajnością są liczni Pinokio, którzy wierzą w mityczne Pole Cudów i postrzegają sprytnych autorów „budowy piramidy” nie jako „partnerów w interesach”, ale raczej jako swego rodzaju złych geniuszy wykorzystujących naiwność ludzie. Oczywiście, tak właśnie jest. Jeśli jednak spojrzeć z drugiej strony, nie sposób nie zwrócić uwagi na nieprzeniknioną głupotę samych „inwestorów”, którzy za swoje naiwne złudzenia płacą prawdziwymi pieniędzmi.

Jak twierdzą funkcjonariusze organów ścigania, a także prawnicy broniący praw oszukanych w sądach, ludzie sami dają ruble „zwiastunom łatwych pieniędzy”. Ich siłą
Nikt mu tego nie odbiera, nikt mu pistoletu do głowy nie przystawia, ani noża do gardła. Zasady są znane od dawna, najważniejsze jest ich zrozumienie. A jeśli są w pełni usatysfakcjonowani, nazywanie kogoś geniuszem zła jest absurdem! To, że byłeś „obuty”, to przede wszystkim Twój osobisty wybór!

Jak wiadomo twórcom MMM w pozornie odległych latach 90. XX wieku udało się przyciągnąć 15 milionów deponentów do swoich licznych kas, otwieranych dosłownie w każdym mieście w kraju! A kiedy Lenya Golubkov zniknęła z ekranów telewizyjnych, setki tysięcy z nich zaczęło bezskutecznie szturmować, najpierw przedstawicieli „ludu”
spółki, a potem sądy, wytaczając im bezsensowne pozwy. Dziesiątki osób, które zainwestowały w MMM nie tylko pieniądze, ale także mieszkania, dacze, a nawet ostatnie majtki, straciły dach nad głową, straciły pracę i odebrały sobie życie. Była to największa i odnosząca największe sukcesy (dla twórców) „piramida”, która zapisała się w historii współczesnej Rosji.

Nowe piramidy finansowe

Jednak święte miejsce nigdy nie jest puste, a wraz z upadkiem MMM „Khoper”, „Chara”, „Tybet”, „Rosyjski Dom Selengi” i inne natychmiast pojawiły się, jak grzyby po letnim deszczu, i kontynuowały „ dzieło” Mavrodiego. Oczywiste jest, że przedsięwzięcia nowych „wielkich kombinatorów” również nie mogły trwać długo. Ale nawet po ogłoszeniu bankructwa i zamknięcia setki innych firm, firm i małych przedsiębiorstw natychmiast zaczęło zgłębiać „nieskończone i rozległe pole cudów” i aktywnie przyciągać do „wzajemnej” współpracy Rosjan, którzy szczerze wierzą w bajki.

Walentyna Iwanowna Sołowjowa wpłaciła ogromną sumę pieniędzy za dach piramidy na wspólny fundusz Podolskiej grupy przestępczej

Liderzy tych organizacji, nauczeni gorzkimi doświadczeniami swoich poprzedników, obecnie niewiele „błyszczą”, mało reklamują się w mediach, a nowych klientów zdobywają głównie poprzez marketing sieciowy i przy każdej okazji deklarują, że nie mają nic do zaoferowania. zrobić z „budowaniem piramidy”. Na pierwszy rzut oka jest to prawdą. Ten sam
nowoczesne spółdzielnie cywilno-konsumenckie i po prostu kredytowe istnieją całkiem legalnie i w swojej działalności opierają się na prawie o współpracy kredytowej. Jednak zdaniem ekspertów główne zagrożenie dla deponentów stanowią właśnie te niezwykle hojne organizacje, które oferują naprawdę fantastyczne oprocentowanie depozytów.

„Spółdzielnie” to dziś dziesiątki w każdym regionie kraju. Niektórzy, którzy dopiero niedawno otworzyli swoje biura przyjmowania gotówki, nadal regularnie wypłacają swoim klientom dywidendę. W innych, gdzie kierownictwo nagle przestało odbierać telefony i oddaliło się w nieznanym kierunku, zajmują się nimi organy dochodzeniowe i sądowe. Tak więc na terytorium Permu sąd niedawno skazał dyrektora spółki LLC, której firma w mieście Czajkowski przyjmowała pieniądze od lokalnych mieszkańców, obiecując co miesiąc płacić od nich wysokie odsetki.

Spółka nie prowadziła jednak działalności inwestycyjnej, budowlanej ani innej działalności gospodarczej, a płatności z kolejnymi klientami rozliczała środkami otrzymanymi od poprzednich klientów. Część „zysku” trafiła oczywiście do kieszeni organizatora kolejnej „piramidy finansowej”. W rezultacie oszust, który ukradł naiwnym obywatelom około 4 miliony rubli, został postawiony przed sądem, który skazał go (na podstawie innego artykułu za oszustwo) na 6 lat kolonii ogólnego reżimu z grzywną w wysokości 110 tysięcy rubli.

Oszustwa finansowe

W dalszej kolejności toczy się postępowanie sądowe w sprawie karnej wszczętej przeciwko kierownictwu tzw. spółki inwestycyjnej z Czuwaszji. Lokalni „inwestorzy” pozyskiwali pieniądze od „partnerów”, zawierając z nimi umowy pożyczki na 79 procent rocznie! Wielu inwestorów, co zrozumiałe, nie zastanawiało się, w jakie projekty zainwestowało pieniądze, aby uzyskać tak ogromny zysk. Interesowała ich wyłącznie perspektywa podwyższenia własnego kapitału w krótkim czasie. W rezultacie doszło do kolejnego zamieszania. Według władz śledczych w samej Czuwaszii na działaniach „firmy inwestycyjnej” ucierpiało co najmniej 1000 osób, które z dnia na dzień straciły ponad 100 milionów rubli.

Oprócz wyżej wymienionych spółdzielni, dziś wypompowują pieniądze z ludności tak zwane przedsiębiorstwa venture lub innowacyjne, a także szereg różnych funduszy budowlanych. Wszyscy rozpoczynają pracę w ramach rosyjskiego ustawodawstwa i przez pewien czas realizują swoje zobowiązania wobec klientów. Dlatego zdaniem urzędników państwowych „bardzo trudno jest twierdzić, że ich działalność ma na celu osiągnięcie zysku w nielegalny sposób, dopóki nie będzie ofiar”.

Jednak prędzej czy później nadejdzie „dzień B” (od słowa „bankrut”) i jak to często bywa w takich przypadkach oszukani inwestorzy przewracają oczami i zaczynają udowadniać przed sądem, że nic nie wiedzieli i żądają zwrotu pieniędzy . Nawet z budżetu państwa!

Tymczasem Bank Rosji zwrócił się do moskiewskiej prokuratury z wnioskiem o zbadanie działalności spółki kapitałowej, która ma wszelkie „znaki piramidy finansowej”, która pod pozorem „preferencyjnych spłat kredytów” w Internecie oferuje swoim klientom zaciągnięcie pożyczki i zainwestowanie otrzymanych pieniędzy w „wysoce dochodowy biznes” za 400% rocznie!!! Dzięki temu, jak twierdzi zarząd spółki, inwestycje obywateli pozwolą im „zwrócić kwotę pożyczki i pozostać przy przychodach odsetkowych” w możliwie najkrótszym czasie.

Portugalska piramida Dony Branca 3. Schemat „podwójnej kontroli” Dlatego program nazwano „podwójną kontrolą”. W ciągu półtora roku piramida rozrosła się w całym kraju, ponad trzy tysiące inwestorów dało mu oszczędności o wartości ponad 880 milionów dolarów według kursu z tamtego roku. 105. GRUPA ATLANTIS 108. Sieć globalna (www.inetworkspace.com, dawniej Intway i Inspace) 111. Sieć łączy partnerskich – w skrócie NPL 115. Firma z regionu centralnego – z tabliczkami FSC 123. Gold Line International 125. Emirates Partners Travel 127 ADT – Amerykańscy Traderzy Diamentów Inc. ----------- Finansowe piramidy 2015: Mega Lux, która oszukała tysiące obywateli, a także lista piramid internetowych w Rosji Jak powiedziała jedna z uczestniczek, zapytana, co robią w piramidach, odpowiedziała: „Mamy spółdzielnię biznesową i śpiewamy tańcz i baw się dobrze” Tak.

Lista piramid finansowych 2018

W biurach inwestorów spotykają się najczęściej młode dziewczyny, które przy herbacie mówią im, że organizacja ma biznes, który pomaga im czuć się pewnie nawet w kryzysie – najczęściej jest to rozbudowana sieć serwisów samochodowych i salonów samochodowych w całej Rosji. Następnie firmy nieoczekiwanie zamykają się. A wielu inwestorów zostaje z niczym. Nie każdemu udaje się odzyskać pieniądze. Niektórzy klienci mieli jednak szczęście: policja aresztowała oszustów za oszustwo. Oszukani inwestorzy mają teraz nadzieję na odzyskanie swoich pieniędzy.

Niektórym udało się nawet wygrać pozwy cywilne. Zwrot pieniędzy wraz z odsetkami określonymi w umowie. Mówimy o kwotach rzędu setek tysięcy rubli. Wśród ofiar byli nie tylko mieszkańcy stolicy, ale także szeregu regionów centralnej Rosji.

Sklepy słoneczne, sklep jubilerski, złota biżuteria - skarbiec Jakucji

Kanadyjscy handlarze diamentami (CDT) 2003 wolno poruszające się candiamond.ucoz.lv ukryta piramida finansowa klejnoty Miasto Emerald Czerwiec 2010 cityemerald.com ukryte klejnoty piramidy finansowej Diamond Mine MLM 7 kwietnia 2012 2013 diament-mine-mlm.com bezużyteczne usługi FP Wazzub styczeń 2012 2013 (w zapomnieniu) ​​wazzub.info ukryte FP wyszukiwarka Ideal Balance 19 marca 2012 idealbalans.com Depozyty FP ISIF 2009 1 lipca 2011 isifedu.com ukryte szkolenie biznesowe online FP Mics Capital 2010 2012 micscapital.com ukryta komercyjna sieć społecznościowa FP Inmarket 2008 w zapomnieniu inmarket.biz opuszczony internetowy bazar MLM Intvey 2007 2011 w tway. ucoz.com ukryty skrypt FP Sklep internetowy ZeekRewards listopad 2011 sierpień 2012 zeekler.com ukryta aukcja FP EN101 2005 od 2013 w zapomnieniu en101.com ukryte FP szkolenia on-line język obcy

piramidy szumu

Płatności nie są gwarantowane Depozyty bankowe nie generują dochodu, a jedynie pozwalają chronić pieniądze przed inflacją. Dlatego prośby o to, gdzie inwestować pieniądze „przy wysokich stopach procentowych”, nie wysychają.

Nagłówki czasopism

Rosja płaci Warunki uległy zmianie 18.04.2018 Hashing24 hashing24.com 8 maja 2016 szum, wydobywanie bitcoinów około 20 dolarów około 3 dolarów 10% miesięcznie 6400 forum 7,117 w Rosji płaci 18.04.2018 Elysium Company elysium.company wiosna 2017 klasyczny + inwestycja. 0,03 BTC 1 rok od 30% do 50% rocznie 3000 Nieznany 18.04.2018 Alpha Cash alpha-cash.com 1 września 2017 szum, kryptowaluty 10 USD 360 dni 10% -15% miesięcznie 15100 recenzji 2620 w Rosji Płaci 04 /18.2018 CresoCoin cresocoin.org marzec 2017 szum, kryptowaluty 650 rubli 20% miesięcznie 1300 ↓ Nieznany 18.04.2018 Stepium stepium.com Wrzesień 2017 klasyczny 0,06 ETH brak dochodu pasywnego 1300 ↓ recenzje Nieznany 18.04.2018 9mln 9mln.com b 2017 klasyczny dochód pasywny 3 dolary nr 2000 Otwarte 18.04.2018 * Istnieje kilka rodzajów piramid finansowych.

1. Inwestycje - Inwestujesz pieniądze i czekasz na odsetki, nic nie robiąc.

Sceptysta

Zapewnimy Ci ochronę i doprowadzimy do Twojego uniewinnienia! Opisz krótko fakt postawienia Ci zarzutu, a prawnik podejmie pierwsze kroki, aby Cię chronić już dziś!

1. Kompetentnie zbudujemy pozycję na Twoją obronę i będziemy reprezentować Twoje interesy na policji, prokuraturze i sądzie.

Klasyfikacja HYIP-ów i lista piramid finansowych Ostatnio piramid finansowych w Internecie jest znacznie więcej niż offline. I nic dziwnego! Przecież w Internecie organizator kampanii reklamowej może pozostać anonimowy, a uruchomienie masowej reklamy w Internecie jest znacznie łatwiejsze i tańsze niż w prawdziwe życie. Najpopularniejszym rodzajem inwestycji finansowych w Internecie jest hype (od angielskiego HYIP – High Yield Investment Program). Różni się od klasycznych piramid finansowych tym, że regularnie przez pewien czas wypłaca uczestnikom dochód pasywny. Mieszkańcy Bostonu spieszyli się z zakupem gazet, podczas gdy Charles utrzymywał zainteresowanie płatnymi artykułami w prasie. 2.

Jakie nowe projekty internetowe i piramidy finansowe w 2018 roku nie są oszustwami?

Miesięczny zysk netto grupy finansowej wynosi ponad 27%.

• „TAK!Kredyt” – pożyczkę można otrzymać w 30 minut przy oprocentowaniu 2% dziennie.
„DA!Invest” inwestuje środki przekazane przez inwestorów w „DA!Credit” i inne niezawodne, wysoce dochodowe obszary działalności.

• Rostfinance Perm

RostFinance LLC (Spółka z ograniczoną odpowiedzialnością) jest zarejestrowana w Moskwie i działa we wszystkich regionach Federacji Rosyjskiej. Firma zaopatruje przedsiębiorców instrukcje krok po kroku na rozpoczęcie działalności gospodarczej. Od momentu otwarcia przez klienta działalności gospodarczej RostFinance zapewnia wsparcie prawne i bezpłatne szkolenia personelu. Firma pomaga przedsiębiorcy otworzyć biuro w 5 dni, przy średnim okresie zwrotu inwestycji wynoszącym 45 dni.
Rostfinance LLC Perm ułatwia także spłatę kredytu na korzystnych dla klientów warunkach.

Anglosasi wypuszczą głupich rosyjsko-żydowskich oligarchów na cały świat

Ceny dla tych, których przyciągają instytucje finansowe fundusze są wyższe, ale, jak wcześniej zauważono, organizacje te nie są objęte systemem ubezpieczeń DIA, to znaczy inwestycje w nie nie są gwarantowane przez państwo. Ponadto należy pamiętać, że wśród organizacji mikrofinansowych tylko firmy mikrofinansowe (MFC) mają prawo przyciągać fundusze od obywateli, którzy nie są ich założycielami, i tylko w wysokości co najmniej 1,5 miliona rubli. Spółki mikrokredytowe (MCC) nie mają prawa przyciągać środków od obywateli, którzy nie są ich założycielami.
Jeśli chodzi o KPCh, ma ona prawo pozyskiwać środki wyłącznie od swoich członków (akcjonariuszy). Od 1 stycznia 2015 roku możesz otworzyć indywidualny rachunek inwestycyjny w firmie maklerskiej i otrzymać nie tylko wyniki finansowe z transakcji papierami wartościowymi, ale także ulgę podatkową w wysokości 13% rocznie.

Piramid finansowych w Rosji jest coraz więcej

Oznacza to, że z prawnego punktu widzenia nie są to piramidy finansowe. Jednak w praktyce firmy te działają dokładnie tak, jak piramidy finansowe. Najczęściej dzieje się tak z powodu ZŁEJ JAKOŚCI lub NIEPOTRZEBNYCH produktów (takich, których nie udało się sprzedać na wolnym rynku) lub z powodu ich długiego wdrażania (np. Sky Way).

Ważny

A także z powodu błędnych obliczeń kierownictwa przy otwieraniu firmy. Ponadto wiele internetowych firm MLM oferujących produkty niematerialne należy do tej kategorii. Poniżej znajduje się tabela takich firm. Przypomnijmy jeszcze raz, że te firmy są LEGALNIE nie piramidami - nie ma co o tym pisać w komentarzach!!! Imię.

Uwaga

A ponieważ sami twórcy są na szczycie, wszyscy inni nieuchronnie kończą się przegraną. Wydawać by się mogło, że faktu tego nie mogą nie zrozumieć przedstawiciele biznesu – ludzie, którzy nie tylko mają duże doświadczenie życiowe, ale też je mają wysoki stopień pragmatyzm. Ale chodzi o to, że psychologia konsumenta, wraz z niesamowitą żądzą pieniędzy, rodzi też pewną... wiarę w cuda.

Paradoks ten był wielokrotnie opisywany przez psychologów i polega na tym, że dostęp do łatwych pieniędzy prowadzi do przeceniania własnych możliwości. Jest to szczególnie charakterystyczne dla tych elit, których losy powstawały jednocześnie, w sposób wątpliwy. W ich świadomości dokonuje się rewolucja, ograniczająca samokrytykę do minimum.
Stało się to z tymi, którzy wzbogacili się w wyniku upadku ZSRR. Szalone pieniądze, które wpadły w ich ręce, nauczyły ich myśleć, że są mądrzejsi i przebiegli niż wszyscy inni, całe społeczeństwo.

Pięć głównych oznak piramid finansowych PRZECZYTAJ